Danske Bank предлагал россиянам секретные услуги по переводу денег в золото

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Эстонский филиал Danske Bank, известный по грандиозному скандалу с отмыванием денег, предлагал своим российским клиентам услугу по переводу денег в золотые слитки и монеты, узнал Bloomberg. 

Что случилось? Активно предлагать своим VIP-клиентам золото Danske банк начал в 2012 году, свидетельствуют датированные этим годом документы, которые оказались в распоряжении агентства. Банк подчеркивал, что золото — это не только способ захеджировать риски, но и возможность сохранить анонимность и сделать активы более «транспортабельными».

Как раз в 2007–2012 годах через банк прошло €200 млрд сомнительного происхождение. Недавнее расследование показало, что почти четверть этих денег была из России.  

Как минимум часть клиентов воспользовалась предложением по переводу денег в золото. Оно совпало с бумом на рынке драгметалла: в 2011–2012 годах оно торговалось на исторических максимумах и в 2012 году стоило больше $1600 за унцию (сейчас цена ниже $1500).

  • Золотые слитки весом в 250 граммов клиенты получали незапакованными и без бумажных сертификатов. Сколько всего золота банк продал таким образом — неизвестно, но Bloomberg пишет, что он покупал металл у двух поставщиков. Один из них занимался заказами на €300 тысяч — это эквивалентно 6 кг золота — и более. Второй брал на себя более мелкие поставки.  
  • В отчете, опубликованном в 2018 году, банк перечислил все сервисы, которые предлагал своим зарубежным клиентам. Золотых слитков в этом перечне не было. В датированной 2012 годом презентации для VIP-клиентов говорилось, что «этот продукт не рекламируется публично и в СМИ».  

Контекст. Против Danske Bank идут расследования в Европе и США, они касаются вывода сотен миллиардов долларов через эстонское подразделение банка. В рамках него в Эстонии уже были задержаны первые подозреваемые.

  • Разбирательство началось с того, что в 2017 году датская газета Berlingske, британская The Guardian и Центр исследования коррупции и организованной преступности рассказали об отмывании денег в эстонском филиале Danske Bank.
  • Банк провел внутреннее расследование, результаты которого обнародовали в сентябре 2018 года. Оно подтвердило признаки отмывания у 177 клиентов-нерезидентов, связанных с «русскими деньгами». Россияне перевели в банк 23% от всех поступивших с 2007 по 2015 год подозрительных €200 млрд.
  • В феврале 2019 года банк ушел из Эстонии по требованию властей, а из России, Латвии и Литвы — по собственному желанию. 
  • В связи с этим скандалом в очередной раз всплыло имя двоюродного брата президента Игоря Путина. В Danske Bank были счета компаний, связанных с ним и фигурировавших в другом скандале — с молдавским ландроматом. 

Интересная деталь. Bloomberg напоминает, что золото всегда играло особую роль в российско-эстонских отношениях. Именно через Эстонию после уничтожения царской семьи ее богатства вывозились на Запад. В частности, через Таллин прошло около 700 тонн царских монет, которые впоследствии осели в Великобритании и Скандинавии, — так что предложенную Danske Bank схему можно назвать классической. 

Скопировать ссылку

Почему российский бизнес зря перестал бояться санкций, что американцы разбомбили в Иране, Тиньков и Калви на канале Лизы Осетинской

К четвертому году войны российский бизнес окончательно перестал бояться санкций — в опросе руководителей российских компаний внешнеторговые ограничения и «геополитическая напряженность» не вошли даже в топ-3 главных рисков. К тому, что российская экономика успешно справляется с санкциями, кажется, все привыкли. Но на деле все не так просто.

«Жить надо сегодня». Олег Тиньков и Майкл Калви — о своих новых инвестициях после ухода из России

Олег Тиньков и Майкл Калви знакомы почти 30 лет, и за это время их судьбы не раз пересекались. Они оба пережили аресты (кстати, недавно Майкл выпустил книгу о том, как сидел в российском СИЗО), боролись с раком и почти одновременно были вынуждены отказаться от успешных бизнесов в России. Елизавета Осетинская (признана в РФ иноагентом) встретилась с ними в Форте-дей-Марми, чтобы поговорить об их новом проекте — мексиканском финтех-единороге Plata, в который вместе с партнерами Калви и Тиньков вложили около $300 млн. Сколько инвестиций нужно, чтобы быстро вырастить единорога, чем привлекателен рынок Латинской Америки, а также — о личных тратах Тинькова, сокамерниках Калви и уходе эпохи иностранных инвесторов из России. Целиком интервью смотрите на канале «Это Осетинская», а мы публикуем сокращенную версию.

Рассылки The Bell стали платными. Подписывайтесь!

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

В обход санкций и SWIFT. Как «Сбер» научился отправлять деньги клиентов в Европу

«Сбер» нашел лазейку для обхода отключенного SWIFT и санкций и наладил перевод денег в Европу по одному только номеру карты, узнал The Bell. Мы убедились в том, что схема, с помощью которой Сбербанк обещает клиентам отправлять за рубеж до полумиллиона рублей за одну операцию, работает. А еще — разобрались в том, как она устроена.