В России могут ужесточиться правила движения денег через системы денежных переводов без открытия счета. Соответствующие поправки в антиотмывочный закон, а также в закон о национальной платежной системе, по данным «Коммерсанта», подготовил Росфинмониторинг. Участники рынка считают предлагаемые изменения слишком жесткими.
Росфинмониторинг, в частности, предлагает ввести максимальную планку в размере 60 000 рублей для переводов физлиц без открытия счета при упрощенной идентификации клиента. Есть в проекте закона и послабления, в том числе при переводе до 100 000 рублей физлицам можно будет не указывать прописку.
У участников рынка законопроект Росфинмониторинга вызвал много вопросов. В Ассоциации банков России не понимают, «откуда и зачем появился такой закон». Там отметили, что получили документ без пояснительной записки. Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов считает, что «введение столь низкого порога для перевода денежных средств без открытия банковского счета не вполне оправданно». Там называют комфортным для клиентов и безопасным для системы предел на порядок выше — 600 000 рублей.
С такой оценкой согласен и Национальный совет финансового рынка. Его глава отметил, что уже несколько лет рынок настаивает на необходимости системного повышения всех суммовых порогов — и безыдентификационных, и по упрощенной идентификации, и подлежащих обязательному контролю. «На практике мы видим обратное движение — все это повышает издержки банков и снижает удобство проведения операций для клиентов», — говорит он.
В Росфинмониторинге на запрос «Коммерсанта» не ответили. В Центробанке сообщили, что получили проект закона от Росфинмониторинга: «инициатива прорабатывается».
Узнайте больше
В конце мая Росфинмониторинг согласился поддержать предложение ЦБ об увеличении порога обязательного контроля банковских операций с текущих 600 000 до 1 млн рублей. До этого финразведка выступала против смягчения. Смену позиции в Росфинмониторинге объяснили «изменением ситуации в экономике и появлением новых рисков отмывания денег и финансирования терроризма».