Центробанк уточнил признаки сомнительных операций и сделок, проведение которых может стать основанием для блокировки счета. В список впервые попали операции с цифровыми валютами.
Изменения внесены в положение 375-П, принятое еще в 2012 году, с более 100 признаками сомнительных операций. Утвержденные ЦБ поправки в документ вступят в силу с 1 октября 2021 года.
В связи с принятием в июле 2020 года закона о цифровых финансовых активах (ЦФА) в перечень признаков сомнительных операций впервые вошли транзакции с цифровыми валютами, а также оборот цифровых прав на крупные суммы. Кроме того, список дополнился регулярными переводами за границу от разных граждан одному физлицу или многократные переводы с одного электронного средства платежа, отмечает ТАСС.
Также в списке появился пункт с операциями по исполнительным документам, которые выдаются по итогам судебных разбирательств или комиссией по трудовым спорам (КТС). Если банк заподозрит, что в такой операции есть признаки отмывания или обналичивания, он будет вправе отказать в обслуживании.
В то же время ЦБ исключил из перечня ряд признаков сомнительных операций, в том числе нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчетов, пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и предложение необычно высокой комиссии при оказании услуг. Регулятор также перестал считать сомнительными случаи, когда клиент осуществляет банковскую операцию через представителя, который не вступает в личный контакт с банком, уточняет РИА «Новости».
Узнайте больше
Такие изменения перечня оснований для блокировки транзакций и счетов ЦБ начал обсуждать еще в начале прошлого года. Подробнее о первой появившейся редакции поправок мы рассказывали здесь.