Короли хайриска: кто снабжал деньгами подпольный бизнес онлайн-казино и букмекеров

Главное

• Почему рынок ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
• Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и букмекеров из России
• Кто придумывал самые хитрые схемы для гемблинга
• Кто решил прибрать к рукам многомиллиардный рынок ставок

Государство 15 лет боролось с многомиллиардным рынком нелегальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не удавалось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с азартным бизнесом вырос отдельный мощный сектор — разветвленная платежная сеть для хайриска, организаторам которой удавалось обходить все ограничения регуляторов.

В выстраивании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные сервисы и десятки электронных кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с нелегальным игорным бизнесом они ничего не могли.

Но в начале 2021 года многомиллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и букмекеры перестали принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все финансовые артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.

По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к силовым ведомствам нового игрока, который решил целиком перекроить букмекерский рынок.

Большая зачистка

В январе 2021 года форумы, посвященные зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать платить за их услуги и получить назад свои выигрыши — к этому моменту большая часть стандартных для рынка схем в одночасье перестала работать.

Русскоязычные онлайн-казино и нелегальные букмекеры потеряли возможность принимать деньги через карты и электронные кошельки, и чуть ли не единственным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в январе попыталась сделать ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью банковских карт, электронных кошельков и сотовых операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.

Причиной стала неожиданная атака ЦБ на участников финансового рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от игроков и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких небольших банков, посчитав, что они увлекались переводами нелегальных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и букмекерских контор.

Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически запретил ему проводить платежи в пользу иностранных торговых компаний и переводить деньги на предоплаченные карты корпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре значительную часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена была остановить и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).

О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно объяснили «эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации регулирования электронных платежей и общими тенденциями по усилению контроля в областях киберпространства и трансграничных платежей».

Но участникам рынка этих сигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно отключать от обслуживания весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам сдал ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В апреле 2021 года регулятор отозвал лицензию у НКО «РИБ», в начале июня — у РФИ Банка, на прошлой неделе — у «Русского финансового общества», входившего в четвертую сотню. Летом проводить платежи в адрес иностранных форекс-компаний также прекратила НКО «Монета» (правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано).

Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с нелегальными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя странностей на нем хватало и раньше.

Бомбить «Воронеж»

Осенью 2019 года небольшой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец третьей сотни, неожиданно вырвался в лидеры по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.

В самом ВРБ феноменальный взлет объясняли сотрудничеством с крупными клиентами, но что это были за клиенты — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое название на «Финтех».

Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из другого небольшого банка под названием «Воронеж», писал Forbes. Лицензию у него ЦБ отозвал еще летом 2018 года.

За два года «Финтех» в точности повторил судьбу своего предшественника и в декабре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ прикрыл еще один небольшой банк — «Онего». Оба игрока специализировались на переводах в адрес нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов, объяснил регулятор.

Кто стоял за всеми этими банками? Формально они не имели друг к другу никакого отношения, но по косвенным признакам все же могли быть связаны между собой (см. врез).

Рынок «серых» платежей для игорного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они были лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны были участвовать и крупные банки — эквайеры.

Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — непростая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем сомнительных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).

Карточные схемы

Одной из главных задач банков, которые работали с игорным бизнесом, было обеспечивать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных системах присваивается MCC-код, обозначающий отраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проводить их в России уже несколько лет запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, обозначая перевод с карточки игрока не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную покупку электронной валюты, оплату игр или платеж в легальный интернет-магазин.

Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:

Когда платеж уходит с банковской карты игрока, первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк должен быть подключен к системам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из крупных игроков, рассказывают трое собеседников The Bell на банковском и платежном рынке. В общей сложности в проведении таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.

Чтобы такие схемы работали, в банке должен был сидеть ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом безопасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило кошмарную по размеру коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали собственные фирмы за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.

Ответственность за проверку конечных получателей платежа крупные банки старались на себя не брать, перекладывая ее на следующее звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из третьей или четвертой сотни).

Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались латвийские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.

Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в национальные лидеры по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал простой подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на продажу хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А отбивалась эта покупка примерно за месяц — благодаря подключению к транзакциям казино».

The Bell выборочно опросил некоторые крупные действующие российские банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строгом соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги финансовым компаниям — резидентам РФ, поднадзорным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.

Кошелечные схемы

В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.

«Эти ребята приходили подключаться как игровые сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — рассказывает бывший менеджер одного из крупных платежных сервисов. — Но когда провели внутреннюю ревизию, оказалось, что под капотом — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные компании сидят и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».

В схемах с электронными кошельками также могли помогать мелкие банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в общем объеме транзакций. Самая простая «кошелечная схема» выглядит так:

В распоряжении The Bell оказались копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (прежнее название «Яндекс.Деньги») с компанией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принимала ставки игроков работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.

«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против основателей 1xBet. А договоры компании с платежным сервисом были получены по определению суда в рамках судебных разбирательств юридической конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (букмекерская компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.

Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов игроков в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell юристы «Парлана».

Судя по документам, платежная система успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был заблокирован по решению суда еще в 2012 году. Все эти годы букмекер продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».

Весь этот бизнес существовал в «серой» зоне. Большая часть крупных онлайн-казино и нелегальных букмекеров, с которыми работали платежные компании, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где азартный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними российские платежные компании действовали строго по букве закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и букмекеры находили способ обходить очередные запреты, все тут же подключали их опять.

После декабрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняет предписание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» список ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот список в конце 2018 года, стала зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., организатор азартных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в список российские платежные системы и банки должны были отказывать россиянам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на проведение азартных игр. Спустя два с половиной года в «черном» списке уже 42 компании. Но весь этот механизм борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за иностранными финансовыми посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.

Введенные ЦБ в декабре ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять четверть выручки. Только за последний месяц 2020 года, когда начали действовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.

На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ была плановой, проходила с июля по декабрь 2020 года и охватывала работу компании с июля 2018 года. Такие проверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в прошлом соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не была знакома с их бизнес-моделью.

В отличие от Qiwi, «Юmoney» — непубличная компания, поэтому ей не пришлось выступать с публичной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментариев для этой статьи ее представитель отказался.

Проводник платежей

Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на трансграничных переводах.

В общей сложности таких сервисов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решения придумали сами букмекеры — например, платежную систему RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, существовали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым игроком на рынке трансграничных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали европейскую Ecommpay.

Ecommpay позиционирует себя как международная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее презентаций следует, что Россия для нее — далеко не единственный рынок. Но больше 60% трафика на сайт компании еще в прошлом году приходилось на Россию.

Раньше иностранные платежные агенты заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные торговые счета) иностранным казино. Ставки с русских банковских карт шли на эти счета (примерно так же, как это происходит при пользовании в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно кипрских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную компанию с похожим названием — Ecommbx (принадлежность к группе прослеживается через вакансии и фото офиса компании, а в совете директоров компании есть и основной акционер Ecommpay).

Но по мере ужесточения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, гонконгская платежная система Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали игрокам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла регулировать нужным образом эти потоки (это называется неттинг — процесс, при котором денежные требования клиента зачитываются против его обязательств). В общей сложности Accentpay предлагала свыше 100 способов оплаты и осуществления массовых выплат.

На логотипе компании Accentpay прямо говорится о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если изучить должности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на использование торговой марки Ecommpay», — объясняет он.

Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам удавалось не всегда. Например, по состоянию на декабрь 2020 года в список из 28 зарегистрированных в ЦБ иностранных платежных сервисов, наравне с платежными системами Apple, Google, Alipay и Samsung входила кипрская система Sibilla Solutions (в списке на 1 июля ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.

У Sibilla (по данным кипрского реестра, у нее и у Ecommpay в совете директоров заседает один и тот же человек) было несколько собственных электронных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые начали работать казино после первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего российского счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системе казино в платежных системах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на букмекерских сайтах и профильных форумах). Но со стороны такие транзакции выглядели как обычные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.

Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в букмекере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через специальные платежные схемы.

Российско-латвийская дружба

В 2017 году несколько сотен сотрудников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на следующий год Ecommpay открыла на острове офис. Этому корпоративу посвящено несколько постов в Instagram двух сотрудниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет представительство в Латвии.

По данным британского реестра, 100% Ecommpay принадлежит проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в интернете можно найти только одно его небольшое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за последние 10 лет, то количество банкротств электронных форм оплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После появления этой видеозаписи Сярки смогли опознать на юбилее Forex Trend. Ее клиенты в 2018 году потеряли 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже проводила Ecommpay.

Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что является единственным собственником группы. Но до недавних пор администраторами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие отношения к компании перебравшиеся на Украину российские предприниматели Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что компания раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.

И Гильфанов, и Токарев — ветераны отрасли азартных игр. В начале 2010-х предприниматели стали совладельцами компании GloboTech, разработчика софта для онлайн-казино. А в 2018 году журнал РБК нашел косвенную связь между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала значимым игроком этого рынка (сами предприниматели эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных амбассадоров развития IT-индустрии на Украине.

О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание собственной платежной системы — компании Ecommpay Group, писала в своем прошлогоднем отчете о рынке гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.

Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был акционером Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] знакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это интересное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически собирались в офлайне в разных странах, а «админы там менялись» в зависимости от того, кто «хостил очередной ивент», утверждает он.

«Я знаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».

Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.

До недавнего времени Ecommpay удавалось адаптироваться ко всем новинкам российского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много лет ничего не мог сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 альтернативные схемы, — рассказывает один из клиентов сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков миллиардов рублей в месяц».

Судя по последней отчетности компании, опубликованной на сайте британского реестра компаний, в финансовом году, который закончился 30 июня 2020 года, оборот головного юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В компании это связали с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, кипрская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного реестра юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре зарегистрированы и еще как минимум 9 юрлиц со схожими названиями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).

Загадочные боксеры

Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года спокойная жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет новое регулирование и новая система денежных отчислений на благо спорта. По новым правилам, каждый букмекер должен будет отдавать на спорт 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас букмекеры должны переводить спортивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух действующих центров учета перевода интерактивных ставок появится единый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью специального пакета программ.

Законопроект о создании в России единого регулятора азартных игр группа депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в середине ноября 2020 года, 23 декабря Госдума одобрила его сразу во втором и третьем чтении, а за день до Нового года документ подписал Путин.

Автором идеи с единым регулятором публично называл себя малоизвестный до прошлого года член исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса примечательный состав высшего наблюдательного совета. В него входят руководитель Службы безопасности президента, заместитель руководителя ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по внутренней политике администрации президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев.

Корреспондент The Bell несколько раз пытался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не могли назначить встречу. Кремлев приходится родственником высокопоставленному представителю одной из силовых структур, которая также заинтересована в реформировании азартного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.

В официальной биографии Кремлева сказано, что он родился в подмосковном Серпухове, до 19 лет занимался боксом. А после вел предпринимательскую деятельность в таксомоторной, строительной и охранной сферах, а также в сфере общественного питания — об этом сам Кремлев рассказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в азартном бизнесе.

В августе 2019 года по распоряжению правительства право выступать оператором лотерей в поддержку развития бокса получила компания «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса бокса Кремлева (51%) и компания «Паритет+» (49%) президента букмекерской конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца группы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их связывают с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было объявлено в июне 2020 года. Тогда гендиректор компании Роман Антонов заявлял о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев обещал отчисления в поддержку спорта. Уже в июне 2020 года компания собиралась направить на эти цели 10% своего дохода.

Но, судя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год компания заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной причиной убытков компании в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора компании Романа Антонова названо «осуществление благотворительной деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств компания, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.

В июне этого года структура «Лиги ставок» вышла из соучредителей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% получил банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге подписал соглашение о сотрудничестве «в сфере развития лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет заключаться это сотрудничество, не ответила.

Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структурами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству единого центра учета перевода ставок (закон вступает в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.

Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В марте 2021 года группа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла законопроект, призванный обелить платежный рынок в азартной сфере.

• Закон разрешает ФНС без суда блокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого налоговики составят специальный перечень иностранных поставщиков платежных услуг, которые работают в азартной сфере.
• Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, сотовым и почтовым операторам — принимать деньги в пользу таких лиц.
• Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, теперь запрещено принимать на обслуживание лиц, чья деятельность в России подлежит лицензированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).

2 июля закон подписал Владимир Путин.

Вместо послесловия

Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но игроки рынка не сдаются.

Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом значится некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же получатель значится у других казино, начавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.

Букмекер 1xBet теперь предлагает своим клиентам пользоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство игроков делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках терминалов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух терминалах на территории Киевского вокзала.

Фото на обложке материала: ТАСС