Очень коротко 29 июля 2019

В России предложили создать реестр подозреваемых в отмывании

Право банка отказать в обслуживании должно быть безусловным, считают авторы идеи

В России предложено создать реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в отмывании, пишут «Известия». Такую идею в отзыве на законопроект Минфина высказали специалисты НП «Национальный совет финансового рынка». Сам законопроект призван был бороться с необоснованными блокировками, на которые жаловался бизнес.

  • Что случилось? Сейчас банки передают информация об «отказниках» Росфинмониторингу, который перенаправляет ее в ЦБ. Регулятор выделяет высокорискованных клиентов и извещает об этом все банки. Куда проще, если бы существовал реестр, по которому банки принимали бы решения, а оператор добавлял бы к ним анализ — сколько раз отказали, была ли реабилитация, считают в НСФР.
  • Контекст. Подозрения в нарушении антиотмывочного законодательства — главная причина блокировок счетов банками, от чего очень страдает бизнес. В апреле Минфин по поручению президента разработал поправки, которые должны были решить проблему.
  • Что дальше. Чиновники изучат идею с реестром, а бизнес устроит любой механизм, который снизит число необоснованных блокировок и даст возможность реабилитации.

Анна Коваленко