ЦБ решил отказаться от разработки сервиса, который должен был анализировать, с каких устройств юридические лица заходят в личный кабинет и совершают переводы. Сервис должен был помочь в борьбе с отмыванием, но регулятор признал нецелесообразность проекта, узнал РБК.
ЦБ разрабатывал сервис, который должен был собирать от банков информацию о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты-юрлица заходят в интернет-банк и осуществляют переводы. Сервис должен был помогать выявлять сомнительные операции (например, одного юрлица с множества устройств или наоборот — нескольких юрлиц с одного устройства). Таким образом регулятор собирался бороться с уходом от налогов и обналичиванием. Но проект было решено закрыть: «По результатам апробации прототипа сервиса «Анализ технических устройств» на площадке ассоциации «Финтех» была признана нецелесообразность его реализации», — сказал РБК представитель ЦБ.
Банки тестировали сервис еще прошлым летом, но делали это «без особого энтузиазма», сообщил один из источников издания. Обязанность анализировать устройства клиентов существует с 2018 года, но единой банковской платформы для сопоставления данных нет. Однако на фоне кризиса банки могли оказаться неготовыми инвестировать в крупный проект, предполагает руководитель направления «Информационная безопасность» ИТ-компании КРОК Андрей Заикин.
К тому же ЦБ параллельно реализует несколько похожих инициатив, перечислил изданию партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов:
- C октября 2020 года каждый банк обязан передать в налоговую следующие данные клиента: IP-адрес, MAC-адрес, номер SIM-карты, номер телефона и т.п.
- ЦБ планирует обновить положение 375-П о требованиях к правилам противодействия отмыванию денег: в перспективе банки должны получить возможность узнавать, какие счета в разных банках открыла с одного устройства компания-клиент.
- В-третьих, в ближайшие годы регулятор намерен запустить межбанковскую платформу KYC.
Узнайте больше
В конце прошлого года в соцсетях широко обсуждалась детективная история кражи 5 млн рублей со счета предпринимателя в Тинькофф банке. Распутывая ее, мы разобрались, как устроена популярная обнальная схема, с помощью которой можно украсть деньги практически из любого банка. А в итоге из этой истории вырос целый проект «Страна наличных» — в нем мы рассказали, как сейчас устроен обнал, кто за него платит и кто на нем зарабатывает.