Новости 12 ноября 2018 деньги 12 ноября 2018

ЦБ впервые назвал лидеров рынка обналички и их крупнейших клиентов

Центробанк впервые раскрыл подробную статистику набирающего оборота рынка небанковской обналички. Больше всего (45%) подозрительных операций совершают торговые компании, 34% приходится на схемы с переводами денег на карты и платежные счета физических лиц, на третьем месте (8%) — туристические фирмы. Крупнейшие клиенты обнальщиков — строительный сектор, торговля и сектор услуг. ЦБ утверждает, что его борьба с небанковским обналичиванием уже дала результаты и объем подозрительных операций снижается, но эксперты в этом не уверены.

Детали

  • Статистику ЦБ опубликовал на собственном сайте. Из нее следует, что почти две трети клиентов обнальщиков работают в торговле и строительстве. В первом полугодии 2018 года теневыми финансовыми услугами чаще всего пользовались оптово-розничная торговля (33%) и строительный сектор (30%). На третьем месте — сектор услуг (27%):
Мы познакомим вас с самыми модными стартаперами. Подпишись на e-mail рассылку The Bell

Спрос на теневые финансовые услуги по секторам, первое полугодие 2018 года Источник: ЦБ

  • Строителям наличные нужны сразу для двух целей — на выплату зарплат мигрантам и на взятки. Строительный сектор всегда был самым крупным потребителем наличных средств — в этой отрасли используется низкоквалифицированный и неофициальный труд мигрантов, пояснил РБК партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин. Строительная отрасль — одна из самых коррупционных, добавил профессор Высшей школы экономики Юлий Нисневич. Кроме того, на стройке распространены стандартные схемы мошенничества — завысить объемы работ, купить более дешевые стройматериалы и «закопать» их, говорит партнер компании «Deloitte Форензик» Алина Попадюк.
  • Почти все операции по обналичиванию денег (95%) в первом полугодии 2018 года завершались выдачей денег со счетов физлиц и юрлиц, говорится в статистике ЦБ. Больше всего (45%) транзитных операций, предшествующих обналичиванию и выводу денег за рубеж, совершают торговые компании, 34% приходится на схемы с переводами денег на карты и платежные счета физических лиц, на третьем месте (8%) — туристические фирмы.

  • Через торговлю незаконно полученным деньгам придается вид законных поступлений, сказал РБК руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции компании ФБК Александр Сотов, отметив, что торгово-розничные компании и так легально работают с большими объемами наличных. Услуги тесно связаны с обналичиванием, так как проконтролировать фактическое предоставление услуги невозможно, добавил Клеточкин.
  • По данным ЦБ, за последние четыре года весь российский рынок обналичивания последовательно снижается: в 2015 году регулятор оценивал его в 600 млрд рублей, в 2017 году — в 326 млрд, за первую половину 2018 года — в 100 млрд. Объемы вывода средств за рубеж за 2015–2017 годы снизились в пять раз, до 96 млрд. За первую же половину текущего года за рубеж нелегально вывели еще меньше — 35 млрд.
  • Эксперты сомневаются, насколько статистика ЦБ отражает реальную ситуацию на рынке теневых услуг. Методика расчетов не обнародована — сложно сказать, речь о реальных нарушениях или об экспертных оценках, сказал РБК партнер FMG Group Михаил Фаткин.

Контекст

  • Кампания ЦБ по борьбе с небанковским обналичиванием сильно бьет по малому бизнесу. Борясь с новой схемой обналички через магазины, рестораны и автосалоны, регулятор вынудил банки усиленно проверять платежи практически любой компании, зарегистрированной после января 2017 года.
  • С осени из-за той же борьбы с обналичкой по рекомендации ЦБ банки начали повышать тарифы на перевод денег со счетов ИП на счета физических лиц.
Если ваша компания работает в одной из перечисленных отраслей, риск того, что банк заблокирует ваши операции, многократно возрастает.

Артем Губенко

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter.