ЦБ создаст «серый» реестр проблемных клиентов

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

«Черные списки» проблемных клиентов банков, которые ЦБ сейчас рассылает в ручном режиме, может заменить единый реестр о проблемных клиентах, доступ к которому будут иметь все банки. В него войдут клиенты с необслуживаемыми задолженностями, долгами по налогам, проблемными залогами и «отказники» банков по антиотмывочным критериям. ЦБ обещает, что предусмотрит и механизм реабилитации, но как он будет работать на практике — пока непонятно. Трудности начнутся сначала у юрлиц, а потом и у физлиц с подпорченной историей: шанса затеряться у них уже не будет, пишет «Коммерсантъ».

  • ЦБ выделил план по созданию нового реестра как отдельного направления, уже в этом году под проект создадут всю нормативную базу и введут в пилотную эксплуатацию, запуск назначен на 2020 год, рассказал зампред ЦБ Василий Поздышев.
  • Это первый проект ЦБ, в котором он будет напрямую оказывать услуги банковской отрасли, говорит он. Понадобятся изменения в законодательство, но регулятор пойдет на это ради снижения рисков в банковской системе в целом.
  • Банки и сейчас получают от ЦБ информацию о проблемных клиентах, но только в виде ручной рассылки списков, в которых проблемному клиенту легко затеряться. «Если вы сможете легко и быстро пробить клиента по общей базе, то будете знать, что ваш клиент уже имеет задолженность в другом банке», — говорит Поздышев.
  • Банкам идея нравится, но они опасаются проблем с качеством данных, исключением из реестра реабилитированных клиентов и с его юридическим статусом. Если решение по участнику базы будет за банком, не исключено, что одни банки будут вести себя слишком мягко, а другие — отказывать всем таким клиентам, пишет «Коммерсантъ».
  • «Черные списки» — те самые, которые ЦБ рассылает в ручном режиме, уже стали большой головной болью для бизнеса. Предприниматели массово жалуются на блокировки по непроверенной информации, при этом выбраться из черного списка — даже после запуска процедуры реабилитации — было крайне проблематично. В конце января Эльвира Набиуллина обещала, что ЦБ пересмотрит черный список клиентов, которым банки отказали в обслуживании на основании «антиотмывочного» закона (115-ФЗ). Цель — исключить «чрезмерное давление на добросовестный бизнес». В черном списке планировалось оставить только тех, кто совершал «самые рискованные операции», но никакой конкретики пока нет.


Бизнес прекрасно знает, что такое антиотмывочный контроль и что означает попадание в черный список ЦБ. Теоретически банк может принять такого клиента, но на практике это приговор. Новый реестр, каким бы благим целям он ни служил, не может не вызывать опасений.


Скопировать ссылку

Почему российский бизнес зря перестал бояться санкций, что американцы разбомбили в Иране, Тиньков и Калви на канале Лизы Осетинской

К четвертому году войны российский бизнес окончательно перестал бояться санкций — в опросе руководителей российских компаний внешнеторговые ограничения и «геополитическая напряженность» не вошли даже в топ-3 главных рисков. К тому, что российская экономика успешно справляется с санкциями, кажется, все привыкли. Но на деле все не так просто.

«Жить надо сегодня». Олег Тиньков и Майкл Калви — о своих новых инвестициях после ухода из России

Олег Тиньков и Майкл Калви знакомы почти 30 лет, и за это время их судьбы не раз пересекались. Они оба пережили аресты (кстати, недавно Майкл выпустил книгу о том, как сидел в российском СИЗО), боролись с раком и почти одновременно были вынуждены отказаться от успешных бизнесов в России. Елизавета Осетинская (признана в РФ иноагентом) встретилась с ними в Форте-дей-Марми, чтобы поговорить об их новом проекте — мексиканском финтех-единороге Plata, в который вместе с партнерами Калви и Тиньков вложили около $300 млн. Сколько инвестиций нужно, чтобы быстро вырастить единорога, чем привлекателен рынок Латинской Америки, а также — о личных тратах Тинькова, сокамерниках Калви и уходе эпохи иностранных инвесторов из России. Целиком интервью смотрите на канале «Это Осетинская», а мы публикуем сокращенную версию.

Рассылки The Bell стали платными. Подписывайтесь!

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

В обход санкций и SWIFT. Как «Сбер» научился отправлять деньги клиентов в Европу

«Сбер» нашел лазейку для обхода отключенного SWIFT и санкций и наладил перевод денег в Европу по одному только номеру карты, узнал The Bell. Мы убедились в том, что схема, с помощью которой Сбербанк обещает клиентам отправлять за рубеж до полумиллиона рублей за одну операцию, работает. А еще — разобрались в том, как она устроена.