ЦБ создаст базу компьютеров и смартфонов клиентов банков

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

У ЦБ появится новый способ борьбы с сомнительными операциями клиентов банков — регулятор создаст единую базу компьютеров, смартфонов и планшетов, с которых клиенты-юрлица проводят платежи и переводы, выяснил РБК. Всем устройствам с системой «банк-клиент» присвоят уровни риска, от которых будет зависеть пристальность банковского контроля. База позволит отслеживать, например, сетки подставных юрлиц, управляющиеся с одного устройства.

Что случилось. Еще весной прошлого года ЦБ обязал банки анализировать устройства, с помощью которых клиенты-юрлица переводят деньги. Предполагалось, что в первую очередь система поможет противодействовать отмыванию доходов. Банки тестировали проект все лето, но «без энтузиазма»: ЦБ не определил параметры системы и не создал единой базы для таких устройств: каждый банк собирал информацию по отдельности. Теперь, чтобы повысить эффективность системы, ЦБ все-таки решил создать межбанковскую систему оценки устройств, пишет РБК.

Что важно знать. В базе будет собрана информация от банков о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты — юридические лица заходят в интернет-банк и осуществляют переводы. Каждому устройству в базе присвоят собственный идентификатор.

  • Оператором платформы должен стать ЦБ, который будет получать информацию от банков, обрабатывать ее и делиться со всеми банками. Сейчас банки могут видеть только то устройство, с которого совершаются операции по счетам в его системе.
  • Главной задачей регулятора станет анализ действий клиентов, которые совершаются на их устройствах. На основе этих данных им будут присваивать уровни риска: низкий, умеренный или высокий. От этого уровня будет зависеть пристальность контроля банков над клиентами.
  • Подозрения системы могут вызвать, например, совпадающие номера устройств у разных клиентов или если с одного устройства совершают операции в разных банках. Создание единой системы позволит увидеть, например, что с одного устройства проходят операции в десятках банках от лица разных компаний.
  • Опрошенные РБК эксперты уверяют, что честные клиенты не пострадают, а система усложнит работу тех, кто профессионально занимается отмыванием и обналичиванием, а банкам даст возможность качественнее работать с рисками.
  • В базе данных будет информация только об устройствах клиентов-юрлиц. Физлиц нововведение не коснется.

Что дальше. Пока проект находится на стадии перезапуска. Когда он будет запущен, неясно. В декабре на базе созданной ЦБ ассоциации «Финтех» регулятор должен провести установочную встречу по этой теме.

Что мне с этого?

Бизнесмены нервно реагируют на инициативы ЦБ по борьбе с отмыванием — особенно после опыта с «черными списками» сомнительных клиентов, в которые попали, а потом не могли оттуда выбраться тысячи невиновных компаний и ИП. Впрочем, главной проблемой с «черными списками» было то, что их формирование было отдано на откуп самим банкам, — если ЦБ будет сам вести и отвечать за новую базу, пострадавшим будет хотя бы понятно, куда жаловаться.

Скопировать ссылку

Главная угроза Трампа. Что будет, если США введут пошлины против покупателей российской нефти?

Главная санкционная угроза Дональда Трампа — если Владимир Путин в течение 50 дней не согласится на перемирие в Украине, обложить пошлинами в 100% покупателей российской нефти. Главная проблема этого плана — мало кто верит, что Трамп и правда решится на его реализацию. Но, если все-таки решится, самым уязвимым звеном станет Индия, на которую приходится треть российского нефтяного экспорта. 

«А вы их госдолг видели?» Как бюджетные проблемы США влияют на экономику и рынки

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Рассылки The Bell стали платными. Подписывайтесь!

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Как власти будут следить за тем, что россияне ищут в интернете, и кого поручит заблокировать Путин — WhatsApp или Telegram

На этой неделе Госдума приняла во втором чтении законопроект о поправках в КоАП, вводящих штрафы за поиск в интернете экстремистского контента. И это знаковое событие: впервые в современной российской истории наказуемым деянием становится не создание или распространение, а поиск и потребление информации.