Новости 17 октября 2019

ЦБ собрался блокировать счета реальных владельцев банков до суда

Центробанк хочет получить право блокировать счета реальных владельцев банков и финансовых организаций до постановления суда о взыскании убытков, пишут «Ведомости». По идее это позволит регулятору эффективно бороться с выводом активов, но рынку это не слишком нравится. ЦБ де-факто получает полномочия финансовой полиции, поскольку будет сам определять владельцев бизнеса, а тем придется оспаривать действия регулятора под риском его потери. 

Детали

  • ЦБ не устраивает действующая процедура привлечения к ответственности бенефициаров финансовых организаций с возмещением ущерба постфактум, уже после отзыва лицензии или начала оздоровления. За это время их бенефициары успевают вывести активы.
  • Регулятор намерен бороться с выводом средств превентивно — он будет добиваться заморозки средств у реальных контролирующих лиц либо в судебном, либо административном порядке, а вычислять этих лиц будет сам. У банкиров останется возможность оспорить блокировку в суде. 
  • Административный порядок блокировки соответствует тому, как уже действует ФНС: уведомление направляется в суд, тот исполняет решение в течение дня. 
  • ЦБ уже приходилось внезапно обнаруживать реальных владельцев финансовых компаний. По словам зампреда ЦБ Владимира Чистюхина, регулятор два года не знал конечного собственника «Росгосстрах жизни». Он стал ему известен только в мае 2018 года, когда им назвался Евгений Гинер, президент футбольного клуба ЦСКА.

Почему это важно. Если Центробанку позволить это сделать, он станет мегарегулятором и будет выполнять функции не только контролирующего органа, а еще и Следственного комитета, устанавливая, кто же на самом деле является бенефициаром банка или другой финорганизации.

Ошибка ЦБ может дорого обойтись пострадавшим — им придется оспаривать действия регулятора, рискуя тем временем потерять бизнес и лишиться репутации. При этом регулятор не может действовать как налоговики, поскольку обязанность платить налоги возникает в силу закона, а вот собственники компании несут за нее гражданско-правовую ответственность. К тому же на то, чтобы действительно узнать бенефициаров компании, часто уходит несколько лет, а некоторые предполагаемые собственники даже после этого отрицают свою причастность к бизнесу. 

Контекст. Представители и власти, и делового сообщества регулярно говорят о необходимости исключения любых досудебных мер в отношении предпринимателей. Так, в феврале президент Владимир Путин заявил, что блокировки банковских счетов компаний из-за подозрений в проведении сомнительных операций «должны быть крайней мерой, а не широко применяемой».

Лада Шамардина