Утренняя рассылка 30 ноября 2018 Утренняя рассылка 30 ноября 2018

ЦБ против нелегальных валютчиков, основатель QIWI в «Русских норм!» и как заработать на россиянах в Европе

ЦБ обнаружил на рынке схему скупки валюты для снабжения нелегальных обменников и отмывания денег

Центробанк обнаружил в России целую организацию, скупающую крупные суммы валюты в банках под именами их клиентов и снабжающую наличными нелегальные обменники. Регулятор обещает, что борьба с новой схемой не отразится на добросовестных клиентах банков, но на всякий случай с документами о валютных операциях теперь стоит вести себя особенно аккуратно.

Мы делали главные деловые СМИ страны, теперь делаем лучше - подпишитесь на The Bell.
  • Кто покупает валюту. О своем расследовании регулятор сообщил в письме банкам 28 ноября. С документом ознакомились «Ведомости». В сомнительных операциях участвуют одни и те же физлица, которые регулярно — ежедневно или даже многократно в течение дня — скупают в крупных или небольших банках от $100 тыс. и никогда их впоследствии не продают, вне зависимости от валютных колебаний. Кто эти люди — загадка: клиенты, под чьими именами совершались операции, говорят, что не покупали наличную валюту в конкретных отделениях, либо покупали, но не в таких объемах. Это нередко подставные или неосведомленные лица, говорит изданию один из финансистов.
  • Кто ее продает. Регулятор обнаружил, что валюту таким клиентам кассиры банков передают в банковских упаковках без пересчета, а проверка источников происхождения средств проводится формально. Сведения об источниках доходов, которые клиенты фиксируют в анкетах, банки не проверяют, их устраивают даже ссылки на «стипендии» или «пенсии». Операции выявлялись как в крупных, так и в небольших банках.
  • Куда идет валюта. Операции проводятся для снабжения валютой нелегальных обменников либо в «коррупционных и других незаконных целях», утверждает ЦБ. Участники рынка подтвердили наличие таких операций. Конечные заказчики валюты — торгово-оптовые предприятия и рынки, которые раньше покупали валюту в специализированных банках, но в этом году те лишились лицензии, однако продолжили работать в качестве нелегальных обменников, говорит один из финансистов.
  • Последствия для банков. Банкам ЦБ посоветовал доработать порядок проверки происхождения средств. Он также напомнил, что в случае выявления нарушений в проведении антиотмывочных процедур им грозят «меры надзорного реагирования» — ограничения и запреты, вплоть до отзыва лицензии.
ЦБ обещает, что обычных клиентов, покупающих валюту, «настройка противолегализационных процедур» не коснется. Но нужно быть готовым к тому, что в любом банке к вашей операции могут возникнуть вопросы, и иметь на этот случай необходимые документы.

BELL CLUB

«РУССКИЕ НОРМ!»

Новый герой — Борис Ким

Основатель QIWI Борис Ким оказался в финансовом бизнесе случайно, но к 2010-м построил крупнейшую в России платежную компанию стоимостью $3 млрд. В 2013 году QIWI провела IPO на NASDAQ, но после присоединения Крыма подешевела в четыре раза. Для проекта «Русские норм!» Борис Ким рассказал основателю The Bell Елизавете Осетинской о том, как строил бизнес, терял деньги, а теперь собирается зарабатывать на необанкинге для миллениалов.

ДЕНЬГИ

Данные в «одном окне», но за деньги

Государство может сделать платным доступ к своим большим данным — например, информации о публичной отчетности компаний из ЕГРЮЛ, других реестров и баз данных. К 2022 году в рамках госпрограммы «Цифровая экономика» планируется объединить их в единую национальную систему управления данными (НСУД), которая соберет все имеющиеся у государства данные о гражданах, товарах, объектах и компаниях. Система «единого окна» для доступа к государственным данным будет удобной, но несет риски утечки сразу всех данных из одного места, предупреждают эксперты.

Пентхаус для Путина

В 2016 году менеджеры компании Дональда Трампа не только обсуждали с Кремлем строительство Trump Tower в Москве, но и собирались подарить пентхаус стоимостью $50 млн лично Владимиру Путину, утверждает Buzzfeed со ссылкой на показания юриста Трампа Майкла Коэна. Партнер The Trump Organisation по несостоявшемуся проекту Феликс Сатер утверждает, что таким образом компания собиралась прорекламировать небоскреб среди состоятельных россиян.

THE BELL PROFESSIONAL

Как предугадать будущий кризис и спасти инвестиции

Этой осенью и фондовый, и сырьевые рынки пережили самое резкое за год падение. С начала октября американские индексы снизились почти на 10%, цена на нефть — на 30%. Что это — начало новой глобальной рецессии или все не так страшно? Ответ на этот вопрос — ключ к тому, чтобы не потерять свои инвестиции и заработать на будущем кризисе: ведь рано или поздно он неизбежен. Глава аналитического департамента ИК «Локо-инвест» Кирилл Тремасов специально для подписчиков The Bell Professional подробно описал, какие индикаторы могут заранее предупредить вас о наступлении кризиса. Стоимость отчета — 990 рублей без НДС.

ПРАКТИКА

Как заработать на россиянах за границей

В 2013 году, через три года после переезда в Амстердам, менеджер из Белоруссии Александр Цыбулько решил проводить в городе нестандартные экскурсии на русском языке: туристов знакомят с Амстердамом «глазами местных жителей» и показывают то, о чем молчат путеводители. Перспективы бизнес-идеи могут показаться сомнительными, но тем не менее через полгода убытков и пары удачных рекламных акций проект начал окупаться — сеть Цыбулько «Туры в 15:15» разрослась по Европе (сейчас у компании 9 тысяч клиентов в месяц в 40 городах) почти без вложений в рекламу — успешно работает «сарафанное радио» живущего в ЕС русскоязычного сообщества. Выход на новые рынки дается относительно легко — аналогичной сети пеших экскурсий на русском языке в Европе, похоже, просто нет, рассказывает в интервью Inc. Цыбулько.

Когда не нужно открывать свой бизнес

С этим нужно смириться: свой бизнес — занятие не для всех, некоторые люди просто не обладают подходящим мышлением. Business Insider описывает восемь признаков того, что вы, по крайней мере в данный момент, не готовы открывать собственное дело. Ключевые факторы — неготовность принимать рискованные решения, «дефицитное мировоззрение» («мне не хватает возможностей/ресурсов») и жажда быстрых денег.

Петр Мироненко

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter.