В 2024 году 10 млн россиян (13% трудоспособного населения) переводили деньги на «дропперские» карты — счета, которые используются теневым бизнесом для ставок в онлайн-казино или криптовалютных операций. ЦБ намерен бороться с «дропперами» с помощью централизованной системы отслеживания банковских переводов, которая разрабатывается совместно с Росфинмониторингом.
ЦБ отмечает, что платформа «Знай своего клиента» уже позволила сократить объем сомнительных операций через счета юридических лиц, однако теневой бизнес переключился на карты физлиц, поэтому в целом объем сомнительных операций продолжает расти. Новая платформа будет работать по тому же принципу, что и ЗСК. «Дропперов» будут заносить в базу, что позволит банкам блокировать их карты, отказывать в открытии новых счетов и даже передавать их данные правоохранительным органам.
Сроки реализации пока не определены. В Банке России считают необходимым предусмотреть возможность реабилитации для отрезанных от банковской системы граждан, а также обеспечить им доступ к «социальному минимуму» финансовых услуг. Крупные банки идею в целом поддерживают, а эксперты опасаются, что в базу могут попасть и добросовестные клиенты.