Системы денежных переводов по просьбе ЦБ установили лимиты на отправку средств во Вьетнам, Китай, Киргизию и Казахстан, пишут «Ведомости». Опрошенные The Bell эксперты считают это ограничение частью борьбы регулятора с теневым сектором экономики. Эльвира Набиуллина привлекла внимание президента Владимира Путина к этой теме в январе, а уже в марте прошли обыски на рынках, принадлежащих бизнесменам Году Нисанову и Зараху Илиеву.

Что случилось. Системы денежных переводов с 16 апреля ввели лимиты на отправку средств во Вьетнам, Китай и Киргизию (100 000 руб. в месяц) и в Казахстан (150 000 руб. в месяц). Ограничения установлены по требованию ЦБ, сообщили «Ведомостям» три человека, осведомленные об этом от сотрудников платежных систем. Представители самих платежных систем официальную причину не раскрыли.

Причины. Новые лимиты — продолжение борьбы ЦБ с теневыми операциями и предпринимательством без регистрации, рассказал один из собеседников издания. Другой источник объяснил, что торгующие на рынках иностранцы используют денежные переводы для оплаты партий товаров без регистрации в качестве ИП и создания юрлица. Так они могут не ставить контракты на банковский учет для валютного контроля, избегать налогообложения или выводить средства за рубеж, сообщал регулятор.

• Именно на четыре упомянутые направления приходится большинство сомнительных переводов без открытия банковского счета. Переводы проводятся  из точек, которые расположены рядом с рынками или на них, говорит источник «Ведомостей». Киргизия — вторая после Таджикистана страна по объему получаемых из России денежных переводов ($1,3 млрд в 2018 году), Китай — на 4-м месте ($675 млн), Казахстан — на 7-м ($392 млн), а Вьетнам — на 12-м ($175 млн).

Участие Путина. Эльвира Набиуллина обратила внимание Владимира Путина на теневой оборот наличных средств на рынках в январе, а в феврале президент поручил правительству и ФСБ разработать меры борьбы с ним. По данным ЦБ, уйти от налогов пытались большинство арендаторов московских рынков «Садовод», «Москва» и «Фуд Сити», петербургской «Софийской овощной базы» и нескольких региональных рынков. Основные собственники ТЦ «Москва», а также рынков «Садовод» и «Фудсити» — структуры компании «Киевская площадь» Года Нисанова (Forbes оценивает состояние в $3,3 млрд) и Зараха Илиева ($3,3 млрд).

Последствия. На обычных отправителях ограничения вряд ли скажутся, уверены сотрудники двух платежных систем. По оценке одного из них, средний ежемесячный перевод трудового мигранта составляет 35 тыс. рублей. Правда, полностью перекрыть лазейку для незаконных предпринимателей эта мера вряд ли сможет, считает предправления НП «Национальный платежный совет» Алма Обаева. Для обхода лимита иностранцы просто привлекут больше людей.

• За лимиты, в конечном счете, придется платить покупателям, считает управляющий партнер EXANTE Алексей Кириенко. По его словам, новые «расходы» будут закладываться мелким и средним бизнесом в цену конечного товара, что будет фактором давления, пусть и незначительным.
• Ситуация создает и геополитические риски, уверен Кириенко. «Россия, Казахстан и Кыргызстан являются членами ЕАЭС, и подобные действия в отношении граждан экономически союзных государств выглядят странно. До этого ЦБ вводил подобные меры в отношении Узбекистана, но он пока не является членом союза. Однако в рамках ЕАЭС запротоколировано обеспечение свободы движения товаров, а также услуг, капитала и рабочей силы, и проведение скоординированной, согласованной или единой политики в отраслях экономики».
• «Подобное ужесточение контроля будет иметь схожие с валютным контролем последствия», — говорит портфельный менеджер «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин.  По его словам, небольшое улучшение платежного баланса может обусловить некоторое укрепление рубля, правда, оценить его масштаб пока сложно.