Новости 7 августа 2019

ЦБ обнаружил в санируемом банке «центр управления» по выводу средств

У ЦБ появились вопросы к санируемому Московскому индустриальному банку (МИнБ). Раньше «ничего криминального» в банке регулятор не видел. Но теперь обнаружил в нем «единый центр управления полетами»: некая управляющая компания «Инвестиции. Финансы. Капитал» (ИФК) вела финансовую отчетность для 50 не связанных друг с другом заемщиков банка, которые одновременно перестали платить, пишут «Ведомости».

Как выяснили? ЦБ забрал МИнБ на санацию в январе. После входа в банк временной администрации около 50 заемщиков, на первый взгляд никак друг с другом и с банком не связанных, перестали обслуживать свои долги. Выяснилось, что всю финансовую отчетность для этих заемщиков готовила одна компания, а ее сервер находился непосредственно в самом банке.

Деталь. Гендиректором компании ИФК, которая по сути управляла бухгалтерией этих заемщиков, работал заместитель главного бухгалтера МИнБ — по совместительству. «Таких топорных схем, когда сам сотрудник банка входит в руководящие органы этой компании, я не встречал», — комментирует партнер «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов.

Узнайте, как зарабатывают миллиарды, в e-mail рассылке The Bell.

Ущерб. Сейчас, по данным ЦБ, дисбаланс между активами и пассивами МИнБа составляет 94 млрд рублей, и из них около 80 млрд приходится как раз на связанных друг с другом заемщиков. В июле ЦБ пришлось вложить в капитал банка еще 129 млрд рублей. Пока итоговая стоимость санации банка не раскрывается. 

Что это значит? Такие «диспетчерские центры» характерны для обнальных и отмывочных схем, говорят эксперты. Используемая в банке схема не нова. Скорее всего, эти заемщики окажутся «техническими компаниями», которые в реальности не ведут хозяйственной деятельности. По словам экспертов, возникают вопросы к взаимодействию между ЦБ, ФНС и Росфинмониторингом — как 80 млрд рублей могли пройти мимо надзорных органов незамеченными. На момент ввода временной администрации регулятор не видел в банке никаких «криминальных историй»: собственник и президент МИнБа Абубакар Арсамаков (его семье принадлежало 12,4% банка) в течение двух лет пытался самостоятельно оздоровить банк, говорил зампред ЦБ Василий Поздышев.

Лада Шамардина