Новости 6 апреля 2019

Силовики смогут приостанавливать подозрительные банковские операции без решения суда

Росфинмониторинг предложил госорганам в досудебном порядке блокировать на 10 дней подозрительные операции, связанные с экстремизмом или подготовкой несанкционированных мероприятий.

Что случилось. Ведомство подготовило законопроект, который предполагает досудебную блокировку подозрительных банковских операций на срок до 10 рабочих дней.

Росфинмониторинг считает, что это поможет в борьбе с незаконной деятельностью. Блокировать предлагается подозрительные операции при наличии «достаточных предварительно подтвержденных и задокументированных сведений» о том, что средства используются для финансирования:

Читайте только самые важные новости в рассылке The Bell во «ВКонтакте»
  • террористической деятельности;
  • экстремизма;
  • организации и проведения публичных мероприятий с нарушением установленного порядка;
  • в целях оборота наркотиков, психотропных веществ или их аналогов.

Кто выиграет. Наделить правом на заморозку операций по банковскому счету или через электронные средства платежа Росфинмониторинг предлагает руководителей ФСБ, МВД, самого Росфинмониторинга, их заместителей, а также отдельных руководителей территориальных органов МВД и ФСБ.

Процедура. В случае блокировки операций органы должны в течение 24 часов уведомить об этом прокуратуру. Также в законопроекте сказано, что на время блокировки владелец счета может получать ежемесячное «гуманитарное пособие» в целях «обеспечения жизнедеятельности», но его размер не должен превышать прожиточного минимума. Выплачивать пособие предлагается из средств на заблокированном счете.

Контекст. Возможность блокировки в досудебном порядке сомнительных операций сейчас предусмотрена законом о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (№115-ФЗ). Но он не предусматривает блокировок при подозрении на организацию несанкционированных публичных мероприятий.

Почему это важно. Дополнительные основания для досудебных блокировок могут усложнить жизнь не только оппозиции, но и бизнесу. Закон о противодействии легализации доходов и терроризму уже стал причиной головной боли для предпринимателей, которым банки начали массово замораживать счета или отказывать в проведении операций. После многочисленных жалоб ЦБ в этом году решил пересмотреть правила формирования так называемых «черных списков», при попадании в которые у бизнеса начинались проблемы. Но как механизм работает теперь — пока непонятно.

Антон Баев