Рынок обналички за год сократился вдвое

Объем операций с признаками обналичивания сократился в первом полугодии 2019 года по сравнению с тем же периодом прошлого года в 2,1 раза — до 48 млрд рублей, пишет РБК со ссылкой на данные ЦБ. Также снизились объемы сомнительных транзитных операций повышенного риска и операций с признаками вывода денежных средств за рубеж.

Детали. Чаще всего обналичивание проводят за счет выдачи со счетов, включая:

• платежные карты физическим лицам — 32 млрд рублей;
• юридическим лицам — 14 млрд рублей;
• ИП — 2 млрд рублей.

Для сравнения: за тот же период прошлого года объем операций по обналичиванию денежных средств через выдачу составил 53 млрд рублей, 42 млрд рублей и 4 млрд рублей соответственно. Обналичивание с помощью ценных бумаг и вовсе исчезло.

• Объем операций по выводу денежных средств за рубеж сократился не так значительно — до 31 млрд рублей против 35 млрд годом ранее. Чаще всего средства таким образом выводили с помощью сделок с услугами (36%) и авансовых платежей за импортируемые товары (24%).
• Объемы сомнительных транзитных операций повышенного риска ЦБ не раскрывает, но и они сократились в 1,6 раза. Половину таких транзитных операций занимает обналичивание денежных средств через счета физлиц, почти треть — продажа наличной выручки торговыми и туристическими компаниями, а также платежными агентами.

Самыми серыми секторами экономики оказались строительство (32%), торговля (27%), услуги (24%) и производство (14%).

Интересанты. В прошлом году ЦБ объявил, что серые схемы переместились из банков в сектор торговли, и начал кампанию по борьбе с обналичиванием через рестораны, автосалоны, турфирмы и другие торговые компании.

Последствия. С тех пор банки начали гораздо пристальнее следить за платежами и переводами предпринимателей, блокируя сомнительные операции и замораживая счета при любых подозрениях на нарушение антиотмывочного законодательства.

Узнайте больше. The Bell в прошлом году составил специальную инструкцию о том, на какие операции банки обращают внимание и как лишний раз не попасть под подозрение в обналичивании.

Анна Коваленко