Все европейские банки ожидают прецедентного решения окружного суда Хельсинки по иску бизнесмена Бориса Ротенберга к Handelsbanken, Nordea, Yrityspankki Oyj (ОР) и Danske Bank, цитирует Bloomberg адвоката Якоба Бернхофта, который специализируется на вопросах борьбы с отмыванием денег. Ротенберг оспаривает отказ банков обслуживать его счета из-за попадания в санкционный список США. Бизнесмен уже проиграл суд в первой инстанции, а решение во второй должно быть вынесено завтра, 13 января.

Борис Ротенберг. Фото из Wikipedia

Что случилось

Поводом для иска Ротенберга стал отказ банков проводить его транзакции, в том числе такие как оплата налогов в бюджет Финляндии или счетов за ЖКХ.

• Ротенберг требует от банков возобновить обслуживание его счетов и выплатить 70 тысяч евро компенсации.
• В феврале 2019 года дело рассмотрел районный суд Хельсинки и отклонил иск бизнесмена.
• В решении суда говорится, что обслуживание бизнесмена грозит банкам крупными убытками, так как в этом случае на них будут распространены вторичные санкции США.
• Для самого Ротенберга неудобства не носят критичный характер, посчитал суд: «Поскольку заявитель утверждает, что является миллиардером, нельзя считать, что это окажет существенное влияние на обстоятельства его жизни».
• Юристы Ротенберга оспаривают это решение в окружном суде. В случае проигрыша они обратятся в Европейский суд по правам человека, уверен эксперт Bloomberg.

Что важно знать

«Все банки ожидают этого решения суда, чтобы узнать, как действовать в аналогичной ситуации», — говорит Бернхофт. Идея о том, что банки можно обязать обрабатывать подозрительные транзакции, не соответствует нынешним настроениям в скандинавской банковской системе, отмечает Bloomberg.

На фоне скандалов с отмыванием денег регуляторы усилили контроль над банками — например, в феврале 2018 года в результате претензий минфина США был ликвидирован латвийский ABLV Bank AS. А французский банк BNP Paribas был оштрафован властями США на $8,9 млрд за обслуживание попавших под санкции клиентов.

Бернхофт прогнозирует, что Ротенберг проиграет и во второй инстанции: «Если банки считают, что транзакции из России являются грязными, они обязаны отказаться от получения этих денег».

Позиция Ротенберга

Юристы Ротенберга указывают на то, что он является гражданином Финляндии и имеет право на финансовые услуги как их прямой потребитель. Также они ссылаются на права человека, которые высоко ценятся в Европе.

В ответ банки парируют, что закон не обязывает их предоставлять услуги.

При этом, как сообщает «Фонтанка», суд отказал в ходатайстве Ротенберга о получении заключения от Национального трибунала по вопросам дискриминации и равенства Финляндии. Трибунал мог установить факт дискриминации Ротенберга.

Что дальше

В случае проигрыша представители Ротенберга могут обратиться в ЕСПЧ. В практике ЕСПЧ есть как минимум два дела, решенных в пользу истца в схожей ситуации, отмечал Forbes: в деле Юссефа Нада признали незаконным запрет для него перемещаться между итальянским эксклавом и основной территорией Италии через Швейцарию на основании его включения в сводный санкционный перечень ООН, а в деле Калафа Дулима, фигуранта того же списка ООН, незаконной признали конфискацию его средств в пользу «Фонда развития Ирака».

С чего все началось

Братья Ротенберги попали в санкционный список США одними из первых 20 марта 2014 года вместе с другими участниками «ближнего круга» президента России Владимира Путина.

• По мнению американского минфина, именно «ближний круг» выступает основным бенефициаром присоединения Крыма.
• Санкции предполагают ограничение передвижения и экономических прав: запрет на въезд в США, отказ в визе или аннулирование таковой, запрет всем американским лицам и международным компаниям с американским участием на совершение любых сделок и операций, оказание услуг для фигуранта списка.
• Под европейские санкции Борис Ротенберг не попал.