РБК впервые узнал оборот «ресторанной» схемы ухода от налогов, сводившейся к приему денег от клиентов на «чужие» терминалы с запутыванием цепочки расчетов и в итоге обналичиванием: 100 млрд рублей в год.
Что случилось
Росфинмониторинг, Центробанк и ФНС в ходе проверки «ресторанной схемы» обналичивания денег пришли к выводу, что в ее основе был так называемый «разлом эквайринга», пишет РБК со ссылкой на источники. Оборот теневой системы, ядром которой была небанковская организация РНКО «Русский инвестиционный банк» (РИБ), достигал 100 млрд рублей в год.
Механизм «разлома эквайринга» давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем. Но на самом деле деньги выводились из-под надзора через структуру, которая ранее была связана с онлайн-казино, следует из материалов межведомственной проверки, с которой ознакомился РБК.
Под эту схему была создана целая система процессинга с 5 тысячами терминалов и привлечением нескольких банков. Схема действовала с 2018 по 2022 год, приносила организаторам 8–10 млрд рублей в год и в итоге стала слишком крупной (не менее 5% рынка), чтобы регуляторы смогли не заметить «разрыв эквайринга». Причастных кроме РИБ они пока не называют, но организаторам может грозить до 20 лет.
Узнайте больше
Россия 10 лет боролась с грязными банками, налоговыми схемами и обналом: The Bell еще в 2020 году подвел итоги этой борьбы в спецпроекте «Страна наличных», рассказав в нем в том числе и о ресторанной схеме.
- Здесь рассказ о том, как ЦБ и ФНС боролись с теневой экономикой.
- Тут можно почитать о том, как был устроен рынок обнала в Москве.
- А вот наше большое расследование о том, кто снабжал деньгами подпольный бизнес онлайн-казино и букмекеров.