Это первый выпуск рубрики «Онлайн-расследование» в обновленном формате. Теперь в подготовке материалов для нее будут участвовать лучшие российские эксперты по OSINT, цифровой безопасности и проверке данных. В этот раз аналитик «Трансперенси Интернешнл — Россия» Кристине Багдасарян, которая специализируется на расследовании грязных денег, электронных платежах и криптокошельках, расскажет о реестрах для поиска информации об иностранных юридических лицах, недвижимости и других данных для проверки прозрачности бизнеса и противодействия отмыванию денег.
Инструменты
Чаще всего иностранный след в российском бизнесе ведет на Кипр, Мальту или в Великобританию, а также в офшорные зоны вроде Британских Виргинских островов. В офшорах, как правило, можно узнать разве что адрес, а проследить информацию в целом невозможно.
В частности, информация не раскрывается в излюбленном месте российских олигархов, на Мальте, — как максимум местный юрист, зарегистрированный на сайте мальтийского реестра, может посмотреть, в каком статусе находится компания и какова дата ее регистрации. В 2017 году на Мальте была убита журналистка Дафне Анна Каруана Галиция, которая специализировалась на расследованиях коррупции, связях мальтийских высокопоставленных чиновников с оргпреступностью и несколько месяцев изучала чрезвычайно прибыльную программу острова по «продаже паспортов».
В то же время многие другие реестры достаточно открыты.
— Кипр редко является конечной целью выведения денег. Найти конечную цель обычно помогает годовой отчет компании. Его вместе с другой информацией о юрлице можно заказать за 10 евро. В отчете содержится информация о займах и дочерних компаниях, о цели получения или выдачи кредита. А если пролистать документ подальше, то можно узнать, чем владеет фирма помимо дочерних компаний, например квартирами, виллами, зданиями, увидеть реестр воздушных судов.
Минус кипрского реестра в том, что в нем нет поиска по фамилиям. Однако такой поиск можно провести в Google или Open Corporate (о нем мы подробнее рассказывали тут). Кроме того, Open Corporate формирует Open Company Data Index.
Тут можно посмотреть пример выписки из кипрского реестра.
- Британский реестр — один из самых открытых — раскрывает информацию о национальности, паспорте, резиденции участников компании. Он дает полную фамилию, имя, отчество, дату рождения, а это уже упрощает поиск по социальным сетям, родственникам и пр. (о телеграм-ботах для такого поиска мы писали тут).
Но, если акции компании распределены долями менее 25%, она может не раскрывать имена их владельцев. Это популярный способ сокрытия конечных бенефициаров. Но вы можете зайти в раздел с документами, открыть statement и увидеть там полный список бенефициаров.
В реестре можно посмотреть все компании, зарегистрированные по одному и тому же юридическому адресу, изучить их тип деятельности, а также секретариат, то есть фирму, которая зарегистрировала это юрлицо. Возможно, она зарегистрировала еще сотню компаний, и это позволяет выявить общий паттерн.
В последнее время в Великобритании стала популярна регистрация LLP (limited liability company). Это «красный флаг», который может указывать на отмывание денег: LLP не является субъектом налога на прибыль и имеет право заниматься предпринимательством, не считаясь юридическим лицом. Соответственно, эта форма позволяет не раскрывать, откуда в компанию поступают деньги.
Европа в целом известна своей максимальной открытостью реестров. Но в некоторых странах для получения информации требуется ВНЖ или местный ID. Например, в чешском или латвийском реестрах открыта основная информация об адресе юрлица или его директорах, но для более полной выписки нужно вводить данные своей ID-карточки.
- Во Франции есть интересная специфика реестра: девичья фамилия является главной, то есть фамилия мужа будет дана в скобках.
Кроме того, во французском реестре можно ввести фамилию и увидеть информацию о недвижимости этого человека, потому что во Франции она регистрируется не лично на человека, а является чем-то вроде отдельного юридического лица.
Также можно заполнить специальную форму и отправить ее на адрес официального реестра Франции, откуда бесплатно приходит ответ о собственнике компании. Через эту же форму можно узнать собственника недвижимости. Однако для такого запроса нужно знать кадастровый номер. Гайд по поиску номера можно прочитать здесь.
- В Германии при этом в целом закрытый реестр. Информацию из него можно получить только через местного юриста.
- В украинском реестре всегда указывается текущий адрес бенефициара.
- В Канаде есть бесплатный бизнес-реестр Онтарио.
- В гонконгском реестре, одном из немногих открытых в Азии, можно получить информацию о компании за 20 евро. К тому же реестр англоязычный и удобен в использовании. Другие китайские реестры закрыты, но именно через Гонконг проходит большая часть российских транзакций.
- В США особенности реестров зависят от штатов, провинций. Например, реестр Флориды открыт, а в некоторых штатах информация, наоборот, вообще не раскрывается. Но существует общий реестр, где агрегирована информация по штатам.
В реестре недвижимости Нью-Йорка по фамилии можно посмотреть всю недвижимость собственника, а также узнать, кто давал ему займы, когда они были погашены и т. п. Например, вот как выглядела информация о нью-йоркской недвижимости Татьяны Навки, супруги пресс-секретаря Владимира Путина Дмитрия Пескова, которую обнаружили журналисты-расследователи.
Что мне с этого?
Корпоративные реестры помогают в борьбе с отмыванием денег. Во-первых, они позволяют увидеть прозрачность финансовых операций. Во-вторых, с их помощью можно узнать размеры переводов и дочерние компании, а также понять, чем на самом деле занимается юрлицо. В-третьих, это способ указать регуляторам на необходимость дополнительной проверки компании.
Если вам кажется, что вы находитесь в тупике в поисках информации о бизнесе, на самом деле можно проверять даже такую, на первый взгляд несущественную информацию, как просто адрес или тип компании, и так находить ответы на свои вопросы.
Многие страны сегодня работают над улучшением прозрачности и безопасности бизнес-среды. Однако до сих пор есть огромная разница в уровне, качестве и доступности предоставляемых данных. За прозрачность бизнеса борются многие команды в мире, в частности, Transparency International.
Материал подготовлен совместно с «Трансперенси Интернешнл — Россия»
— Испанское медиа La Data Cuenta изучило показатели глобального индекса человеческого развития ООН и средние доходы на душу населения в разбивке по полу в Испании и подсчитало, что в среднем на каждые $100, заработанных мужчиной, женщины зарабатывают $60. В интерактивном формате на испанском и английском языках можно посмотреть на гендерный разрыв в оплате труда женщин и в других странах.
— Немецкое издание Zeit Online зафиксировало тенденцию регулярного роста поддержки крайне правой популистской политической партии «Альтернатива для Германии» (AfD) в течение нескольких последних лет за счет немцев «средних» и «среднеправых» политических взглядов. AfD выступает против иммиграции и исламизации, за строгий контроль границ и депортацию нелегальных мигрантов, критикует Евросоюз и требует возвращения большей части властных полномочий национальным государствам. Сейчас количество немцев, которые потенциально готовы голосовать за AfD, оценивается в 8 млн человек, следует из подсчетов журналистов на базе исследования Немецкого общества избирательных исследований и Института социальных наук. Эти исследования, в свою очередь, основаны на интервью с 10 тысячами человек, которые проводились два раза в год.
— Британское The Pudding визуализировало исследование правительства США о влиянии подросткового возраста человека на его последующую жизнь. Исследование проводилось на протяжении 24 лет, наблюдение велось за более чем 1000 подростков. На примере истории гипотетического Алекса журналисты показывают долю издевательств на количество исследованных подростков, влияние этого опыта на последующее поступление в колледж, а также то, как бедность родителей или подростковые травмы влияют на развитие, в том числе склонность к преступности, и многое другое.