Новости 14 марта 2019

Нотариусов заставят бороться с легализацией доходов через недвижимость

Оформление сделок с недвижимостью может усложниться: Росфинмониторинг разослал нотариусам обширный список признаков легализации преступных доходов при таких сделках. Среди них есть допускающие расширительное толкование, например «чрезмерная скрытность» и «участие в сделке лиц нетипичной возрастной и социальной группы», пишут «Ведомости».

Подробнее. Оснований для подозрений много: попытка скрыть истинного участника сделки, уклониться от ответа на вопрос, не является ли клиент публичным должностным лицом, использование наличных, занижение стоимости и т. д.

  • Некоторые из критериев могут ущемить права добросовестных покупателей или продавцов недвижимости, считают эксперты. Помимо этого, непонятно, кто должен запрашивать перед сделкой у клиента информацию о доходах и происхождении средств.
  • Росфинмониторинг уже контролирует сделки с недвижимостью через риэлторов, под обязательный контроль попадают и сделки дороже 3 млн руб.
  • Риэлтор часто бывает лишь консультантом сделки и имеет право не знать о ее цене. Поэтому Росфинмониторинг хочет контроля и со стороны нотариусов.
  • Нотариусы обязаны информировать Росфинмониторинг о подозрительных сделках, но предупреждать клиентов, что информация направлена в службу, запрещено.
Читайте The Bell во «ВКонтакте»

Контекст. Схемы легализации через недвижимость усложняются с каждым годом — все чаще в них нет ни реального собственника, ни выгодоприобретателя, или они проводятся через ценные бумаги.

Новые правила вряд ли будут реальной преградой для легализации, говорят участники рынка. Например, по-прежнему возможны сделки без нотариального заверения с единственным собственником, чем чаще всего и пользуются мошенники, инвестиции в зарубежную недвижимость. В сети Росфинмониторинга попадет лишь мелкая рыбешка, крупных злоумышленников выявить таким образом нереально.

Директор по комплаенсу «Ак барс банка» Айдар Багавиев оценил изданию долю подозрительных сделок с недвижимостью в 5% от общего числа.

Сергей Смирнов