Новости 23 августа 2018 банки 23 августа 2018

Лондонский Deutsche Bank пригрозил разрывом отношений с российским правительством

Российское правительство не удовлетворило требование лондонского подразделения Deutsche Bank, которое в рамках практики «знай своего клиента» просило предоставить о себе «самую свежую информацию», узнали «Ведомости». Ранее банк предупредил своего клиента, что неудовлетворение запроса может привести к разрыву деловых отношений между сторонами.

Детали

  • 27 июня лондонский Deutsche Bank отправил российскому правительству письмо, в котором указал, что изучает предоставляемые чиновникам услуги и имеющиеся документы в рамках практики «знай своего клиента» (know your customer, KYC). Она подразумевает проверку банком сведений о своем клиенте для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Эти сведения должны периодически обновляться, в связи с чем банк может потребовать от правительства дополнительную документацию. Банк предупредил, что, если правительство не свяжется с ним в течение 30 дней, ему может прийти уведомление о прекращении с ним деловых отношений. «Невозможность получить самую свежую информацию от вашей фирмы [имеется в виду правительство] может потребовать от нас прекратить наши деловые отношения», — отмечается в письме. Получается, что срок истек в июле.
  • Правительство получило письмо, подтвердил изданию представитель Минфина. Но отвечать на него не стало, сообщили газете два источника финансово-экономического блока. По словам одного из них, похожие запросы и извещения правительство больше не получало ни от Deutsche Bank, ни от других банков.
  • Чиновники не поняли, что какую именно информацию они должны были предоставить банку, пишут «Ведомости». Один из них пошутил, что «в ответ можно было направить разве что Конституцию в качестве устава, а бенефициаром указать российский народ». Обычно в рамках KYC-процедур банки запрашивают юридические данные клиентов, их местонахождение, сведения о представителях, предоставляющих инструкции по операциям клиента, копии паспортов доверенных лиц (в отношении некоторых из них могут быть введены персональные санкции) и сведения об источниках происхождения средств, поясняет директор по развитию UFG Wealth Management Андрей Пожитков.
  • Представитель Deutsche Bank в ответ на вопросы «Ведомостей» сообщил, что «регулярные формальные проверки всех партнеров по всему миру являются стандартной мерой в рамках KYC-процедур».
Будьте в курсе новостей, которые влияют на ваш кошелек, — подпишитесь на рассылку The Bell.

Контекст

  • Какие именно услуги предоставлял Deutsche Bank российскому правительству, неизвестно. Но источник «Ведомостей» рассказал, что банк неоднократно выступал организатором выпусков облигационных займов, а по некоторым выпускам — фискальным агентом. Однако то, что в отношении эмитентов суверенных облигаций, проводились процедуры комплаенса, звучит как минимум дико, подчеркнул чиновник. Впрочем правительство могло попасть в список комплаенс-офиса по ошибке, предположил топ-менеджер международного инвестбанка.
  • В 2016 году у России уже возникали проблемы с работой с иностранными банками при размещении госдолга на Западе. Тогда большинство европейских отказались от участия в размещении евробондов Минфина РФ по рекомендации Еврокомиссии, а часть американских — по совету властей США. Успешному размещению это не помешало, но большую часть выпуска выкупили российские инвесторы, писал тогда РБК.
Мы не знаем, имеет ли эта история какое-либо отношение к возможному введению санкций против России. В Deutsche Bank изданию сообщили, что «регулярные формальные проверки всех партнеров по всему миру являются стандартной мерой в рамках KYC-процедур». То, что это тривиальная история, подтвердил и топ-менеджер международного инвестбанка.

Лиана Фаизова

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter.