Латвия заставит свои банки избавиться от большей части вкладов россиян

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Что случилось

Латвийские банки, которые так любят россияне, вынуждены будут избавиться от большей части средств иностранцев. Об этом сегодня заявил глава Комиссии по финансам и рынкам капитала Питерс Путниньш. По его словам, доля средств иностранцев в местных банках должна снизиться примерно до 5%. Для сравнения: на начало 2017 года она составляла почти 43%.

Цитата: «Латвийские банки должны пересмотреть свои финансовые модели и найти новые бизнес-ниши. Других вариантов нет. Времени нет», – сказал Путниньш.

Это решение может отразиться, в первую очередь, на россиянах – считается, что именно у них латвийские банки пользовались наибольшей популярностью. Как именно и в какие сроки местным банкам придется избавиться от депозитов иностранцев – пока неясно.

Новости, которые важны для вашего кошелька, – в ежедневной рассылке The Bell.

Детали

  • На начало 2017 года у резидентов в латвийских банках было €12,2 млрд евро, нерезидентов — €9,2 млрд евро. Пик операций с нерезидентами был в 2015 году – тогда иностранцы держали на счетах в Латвии около €12, существенная часть из которых принадлежала россиянам, пишет Reuters со ссылкой на анонимных банкиров и чиновников.
  • Как правило, эти деньги не задерживались на латвийских счетах надолго, а переводились за границу – чаще всего в Швейцарию. По данным агентства, за 2015-2017 годы из Латвии вывезли €750 млн наличными, из них €200 млн – в 2017 году.
  • Депозиты в латвийских банках пользовались популярностью и потому, что позволяли получить вид на жительство и свободно перемещаться по Европе – для этого в Латвии достаточно открыть вклад на €280 тыс. сроком на пять лет.
  • Отношение к клиентам тоже было особенным. Два крупных латвийских банка – ABLV и Rietumu, которые делали ставку на клиентов из России и СНГ, устраивали для них роскошные вечеринки и помогали открывать оффшорные компании, пишет со ссылкой на свои источники Forbes.

Почему это важно

Латвийские банки были важной частью по выводу денег из России. В расследовании «Новой газеты» и OCCRP под названием «Ландромат» схема, с помощью которой из страны за три года было выведено больше $18 млрд, описывалась так:

  • Две подставные зарубежные фирмы – как правило, одна из Великобритании – заключали договор займа на сотни миллионов долларов.
  • Поручителем по нему выступали российская компания и житель какого-нибудь крошечного села в Молдове.
  • Займы существовали только на бумаге, а когда приходило время платить по ним, британская фирма обращалась в молдавский суд, чтобы взыскать деньги с «должника» или поручителей.
  • По решению суда российские фирмы переводили «долг» на счета приставов в молдавском Moldindconbank, а оттуда они перечислялись на счета зарубежных компаний в латвийском Trasta Komercbanka.

Что изменится

  • В феврале финансовая разведка США обвинила латвийский банк ABLV в предоставлении услуг по отмыванию денег и в обходе санкций в отношении Северной Кореи. После этого вкладчики вывели из банка около €600 млн. Сейчас ABLV подлежит ликвидации по решению ЕЦБ.
  • Вкладчики разбегаются и из других банков: из Norvik banka, совладельцем которого является российский банкир Григорий Гусельников, вывели не менее €43 млн, а лидером по оттоку стал банк Rietumu, который на днях отказался проводить расчеты нерезидентов в долларах.

Латвийские власти после февральского доклада говорят о решимости очистить финансовый сектор.

  • «В ближайшие годы объем бизнеса нерезидентов в Латвии сильно уменьшится», – уверяет министр финансов  Латвии Дана Рейзниеце-Озола. Десятку банков, по ее словам, придется изменить свои бизнес-модели.
  • Как именно власти заставят их отказаться от обслуживания иностранцев – пока неясно. Зато известно, что Латвия уже готовит законопроекты, которые должны будут упростить процедуру отзыва лицензии, если есть подозрения в незаконных операциях.
  • Многие латвийские банки уже декларируют, что открывают счета только резидентам «реальных» оффшоров (из тех юрисдикций, где есть требования по отчетности) и только тем компаниям, у которых есть подтвержденный офис и сотрудники. Скоро это может стать обязательным требованием ко всем – Латвия готовит соответствующий законопроект, пишет Forbes.

Что мне с этого?

Латвия была «окном в Европу» для российского капитала. Но им пользовались не только для отмывания «грязных» денег – европейские банки часто более охотно сотрудничают с клиентами, средства которых приходят не из России. Теперь российскому капиталу нужно будет искать новые выходы.

Анастасия Стогней

Скопировать ссылку

Почему российский бизнес зря перестал бояться санкций, что американцы разбомбили в Иране, Тиньков и Калви на канале Лизы Осетинской

К четвертому году войны российский бизнес окончательно перестал бояться санкций — в опросе руководителей российских компаний внешнеторговые ограничения и «геополитическая напряженность» не вошли даже в топ-3 главных рисков. К тому, что российская экономика успешно справляется с санкциями, кажется, все привыкли. Но на деле все не так просто.

«Жить надо сегодня». Олег Тиньков и Майкл Калви — о своих новых инвестициях после ухода из России

Олег Тиньков и Майкл Калви знакомы почти 30 лет, и за это время их судьбы не раз пересекались. Они оба пережили аресты (кстати, недавно Майкл выпустил книгу о том, как сидел в российском СИЗО), боролись с раком и почти одновременно были вынуждены отказаться от успешных бизнесов в России. Елизавета Осетинская (признана в РФ иноагентом) встретилась с ними в Форте-дей-Марми, чтобы поговорить об их новом проекте — мексиканском финтех-единороге Plata, в который вместе с партнерами Калви и Тиньков вложили около $300 млн. Сколько инвестиций нужно, чтобы быстро вырастить единорога, чем привлекателен рынок Латинской Америки, а также — о личных тратах Тинькова, сокамерниках Калви и уходе эпохи иностранных инвесторов из России. Целиком интервью смотрите на канале «Это Осетинская», а мы публикуем сокращенную версию.

Рассылки The Bell стали платными. Подписывайтесь!

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

В обход санкций и SWIFT. Как «Сбер» научился отправлять деньги клиентов в Европу

«Сбер» нашел лазейку для обхода отключенного SWIFT и санкций и наладил перевод денег в Европу по одному только номеру карты, узнал The Bell. Мы убедились в том, что схема, с помощью которой Сбербанк обещает клиентам отправлять за рубеж до полумиллиона рублей за одну операцию, работает. А еще — разобрались в том, как она устроена.