Эксклюзив 20 марта 2018 деньги 20 марта 2018

Крупнейший частный банк Латвии начал блокировать офшорные счета

Что случилось

Как стало известно The Bell, крупнейший частный банк Латвии Rietumu сообщил части клиентов о приостановке работы со счетами, открытыми офшорными компаниями. Эти счета заблокированы, и чтобы вернуть к ним доступ, владельцам придется раскрыть бенефициаров офшоров, рассказать о происхождении их средств, деловых партнерах и даже обстоятельствах знакомства с ними. 

Новости, которые влияют на ваш кошелек, — в ежедневной рассылке The Bell.

Детали

  • О блокировке счетов офшорных компаний The Bell рассказали два клиента банка, получивших от него соответствующие письма. Их слова подтвердил член совета Rietumu Александр Гафин. Он объяснил блокировку требованиями регулятора.
  • В комиссии по рынкам, финансам и капиталу (КРФК) Латвии The Bell пояснили, что все латвийские банки обязаны отказаться проводить транзакции, если есть обоснованные подозрения, что деньги получены преступным путем. На вопрос, предъявляла ли комиссия специальные требования к Rietumu, в КФРК отвечать отказались. 
  • Если клиенты Rietumu хотят проводить операции с заблокированными счетами, им нужно будет раскрыть бенефициаров офшорных компаний и источники средств. 
  • В письме, которое получили клиенты (есть у The Bell), есть подробная инструкция с огромным списком документов — предоставление всей этой информации по сути делает офшорную юрисдикцию бессмысленной. Вот что должны предоставить владельцы замороженных счетов, если хотят продолжить сотрудничество с банком. 
    • Рассказать о самой офшорной компании: где зарегистрирована, чем занимается, сколько зарабатывает, есть ли у нее сотрудники. 
    • О бенефициаре: считается ли он политически значимой персоной (PEP), откуда у него деньги, есть ли у него юридические лица. Отдельно клиент должен отчитаться о своих деловых партнерах — а также о том, при каких обстоятельствах они установили рабочий контакт. 
    • В списке документов также значатся: СV бенефициара, рекомендации от публично известных компаний и заявление о том, что владелец компании не нарушает национальные и международные санкции — его надо подписать.
Латвия заставит свои банки избавиться от большей части вкладов россиян

Что будет с деньгами

  • Главный вопрос — можно ли будет вывести деньги с заблокированных счетов. Гафин на него не ответил, пресс-служба Rietumu – тоже. Латвийское издание db.lv пишет, что банк будет принимать любые платежные распоряжения только после углубленного анализа (due diligence).
  • Чтобы вывести деньги с заблокированного счета, надо подать запрос через интернет-банк, а дальше банк будет решать: возможно, средства разрешат перевести без дополнительных бумажек — но только на счет той же компании в другом банке, а возможно, банк потребует дополнительных документов, сказали корреспонденту The Bell в колл-центре Rietumu.

Конец офшорного рая

  • За Rietumu, вероятно, последуют и другие банки. Латвийская КФРК уже внесла законопроект, который предлагает запретить банкам работать с компаниями-пустышками.
  • Сейчас на долю офшорных компаний приходится 36,7% всех банковских счетов в Латвии. А среди тех, которые открыли нерезиденты, эта доля еще выше – 44,5%. У скольких из них бенефециары — россияне, неизвестно. 
  • Как писал The Bell, латвийские банки в ближайшее время будут вынуждены будут избавиться не только от офшоров, но и от большей части средств иностранцев: доля их денег в местных банках должна снизиться примерно до 5%. Для сравнения: на начало 2017 года она составляла почти 43%. На начало 2017 года у резидентов в латвийских банках было €12,2 млрд евро, у нерезидентов — €9,2 млрд евро.
  • Официально на депозиты клиентов из СНГ приходится 7,2% средств в латвийских банках, сказали The Bell в пресс-службе КРФК.

Что мне с этого? 

Использовать Латвию для вывода денег из России даже добросовестным клиентам с каждым днем все сложнее, а скоро будет совсем невозможно. Так что надо либо искать новые юрисдикции и схемы, либо оставлять деньги в стране.

Анастасия Стогней 

Этот материал — часть ежедневной почтовой рассылки The Bell. Подписаться на нее можно у нас на сайте. Кстати, читать The Bell в почте не только удобно, но и выгодно: вступайте в BellClub и получайте подарки и скидки от наших партнеров.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter.