Крупнейший частный банк Латвии начал блокировать офшорные счета

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Что случилось

Как стало известно The Bell, крупнейший частный банк Латвии Rietumu сообщил части клиентов о приостановке работы со счетами, открытыми офшорными компаниями. Эти счета заблокированы, и чтобы вернуть к ним доступ, владельцам придется раскрыть бенефициаров офшоров, рассказать о происхождении их средств, деловых партнерах и даже обстоятельствах знакомства с ними. 

Детали

  • О блокировке счетов офшорных компаний The Bell рассказали два клиента банка, получивших от него соответствующие письма. Их слова подтвердил член совета Rietumu Александр Гафин. Он объяснил блокировку требованиями регулятора.
  • В комиссии по рынкам, финансам и капиталу (КРФК) Латвии The Bell пояснили, что все латвийские банки обязаны отказаться проводить транзакции, если есть обоснованные подозрения, что деньги получены преступным путем. На вопрос, предъявляла ли комиссия специальные требования к Rietumu, в КФРК отвечать отказались. 
  • Если клиенты Rietumu хотят проводить операции с заблокированными счетами, им нужно будет раскрыть бенефициаров офшорных компаний и источники средств. 
  • В письме, которое получили клиенты (есть у The Bell), есть подробная инструкция с огромным списком документов — предоставление всей этой информации по сути делает офшорную юрисдикцию бессмысленной. Вот что должны предоставить владельцы замороженных счетов, если хотят продолжить сотрудничество с банком. 
    • Рассказать о самой офшорной компании: где зарегистрирована, чем занимается, сколько зарабатывает, есть ли у нее сотрудники. 
    • О бенефициаре: считается ли он политически значимой персоной (PEP), откуда у него деньги, есть ли у него юридические лица. Отдельно клиент должен отчитаться о своих деловых партнерах — а также о том, при каких обстоятельствах они установили рабочий контакт. 
    • В списке документов также значатся: СV бенефициара, рекомендации от публично известных компаний и заявление о том, что владелец компании не нарушает национальные и международные санкции — его надо подписать.

Что будет с деньгами

  • Главный вопрос — можно ли будет вывести деньги с заблокированных счетов. Гафин на него не ответил, пресс-служба Rietumu – тоже. Латвийское издание db.lv пишет, что банк будет принимать любые платежные распоряжения только после углубленного анализа (due diligence).
  • Чтобы вывести деньги с заблокированного счета, надо подать запрос через интернет-банк, а дальше банк будет решать: возможно, средства разрешат перевести без дополнительных бумажек — но только на счет той же компании в другом банке, а возможно, банк потребует дополнительных документов, сказали корреспонденту The Bell в колл-центре Rietumu.

Конец офшорного рая

  • За Rietumu, вероятно, последуют и другие банки. Латвийская КФРК уже внесла законопроект, который предлагает запретить банкам работать с компаниями-пустышками.
  • Сейчас на долю офшорных компаний приходится 36,7% всех банковских счетов в Латвии. А среди тех, которые открыли нерезиденты, эта доля еще выше – 44,5%. У скольких из них бенефециары — россияне, неизвестно. 
  • Как писал The Bell, латвийские банки в ближайшее время будут вынуждены будут избавиться не только от офшоров, но и от большей части средств иностранцев: доля их денег в местных банках должна снизиться примерно до 5%. Для сравнения: на начало 2017 года она составляла почти 43%. На начало 2017 года у резидентов в латвийских банках было €12,2 млрд евро, у нерезидентов — €9,2 млрд евро.
  • Официально на депозиты клиентов из СНГ приходится 7,2% средств в латвийских банках, сказали The Bell в пресс-службе КРФК.

Что мне с этого? 

Использовать Латвию для вывода денег из России даже добросовестным клиентам с каждым днем все сложнее, а скоро будет совсем невозможно. Так что надо либо искать новые юрисдикции и схемы, либо оставлять деньги в стране.

Анастасия Стогней 

Этот материал — часть ежедневной почтовой рассылки The Bell. Подписаться на нее можно у нас на сайте. Кстати, читать The Bell в почте не только удобно, но и выгодно: вступайте в BellClub и получайте подарки и скидки от наших партнеров.
Скопировать ссылку

Памяти спецкора The Bell Ирины Панкратовой

Вчера вечером умерла Ирина Панкратова, журналистка, единственный и бессменный с 2019 года расследователь The Bell. Последние полгода Ира тяжело болела, но сражалась, как она умела, до последнего.

Российская экономика на грани рецессии, новый кремлевский протекционизм и куда текут умные деньги

Российская экономика, которая еще в конце 2024 года росла на 4,5% в год, к лету 2025-го не просто замедлила рост, но и оказалась на грани рецессии, показывают последние данные. Спад затронул не только гражданские сектора промышленности, но и связанные с ОПК. Эта ситуация ставит российские власти перед неприятным выбором в дальнейшей экономической политике.

Рассылки The Bell стали платными. Подписывайтесь!

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Идеальный нефтяной шторм. Почему Путину перестало везти с ценами на нефть?

Владимиру Путину всегда везло с ценами на нефть. Но на четвертый год войны удача от него, кажется, отвернулась. Нефтяной рынок попал в идеальный шторм, нефтегазовые доходы российского бюджета падают, а расходы России на войну — только растут. Что происходит с ценами на нефть и стоит ли рассчитывать на отскок?