Крах крупнейшей в России финансовой пирамиды «Кэшбери» породил новую серию мошенничеств — теперь недобросовестные компании обещают бывшим вкладчикам пирамиды вернуть деньги, а заодно пытаются предложить новые «выгодные инвестиции», пишет «Коммерсант» со ссылкой на пострадавших клиентов.

Детали

• Мошенники активизировались после того, как с 1 октября «Кэшбери» «приостановила работу» из-за проверки правоохранительных органов. «Специалисты» в сети продают свои услуги с помощью таргетированной на жертв «Кэшбери» контекстной рекламы.
• «Коммерсант» приводит один пример такой компании — «Центр финансовой безопасности», который утверждает, что «за годы практики выработал свою стратегию по возврату денежных средств». Компания с минимальным уставным капиталом и массовым юридическим адресом обещает провести «возвратный платеж» потерянных средств и при необходимости привлечь правоохранителей и специалистов из иностранных юрисдикций. За свои услуги юристы хотят 10–60 тысяч рублей в зависимости «от времени решения вопроса». «Это те же самые раздолжнители, то есть псевдоюристы, цель которых — создать видимость юридической деятельности, не предпринимая ничего для реального возврата денег. При этом привлечь к ответственности подобных мошенников бывает крайне сложно, в договоре прописано составление исковых заявлений, сбор документов, что они исправно и выполняют», — пояснил «Коммерсанту» зампред правления «Ренессанс Кредита» Сергей Королев.
• Для тех, кто не успел вложить деньги в «Кэшбери», есть другой тип услуг — выгодные инвестиции. Например, «международная компания "Грант Эпос"», якобы имеющая штаб-квартиру в Лондоне, разместила баннер «Вернем деньги из "Кэшбери". Не знаем как, но это работает». На сайте компании указано, что у нее 8,9 тысячи инвесторов, $500 тысяч на счетах и опыт работы 445 месяцев. На самом деле компания была зарегистрирована в апреле 2018 года, а в июне ФНС уже внесла в ЕГРЮЛ пометку о недействительности данных. Ее директор-учредитель Денис Ленцов за три дня оформил на себя пять юрлиц.
• Благодаря контекстной рекламе в сети мошенники получают дополнительные «преференции»: если человек делает поисковый запрос по какой-то известной пирамиде, на него «вываливается» реклама выстроенной на ее основе новой схемы, предупреждает директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях: уже пострадавшим от мошенников гражданам надо быть вдвойне бдительными.

Контекст

• «Кэшбери» — одна из самых масштабных финансовых пирамид последних лет, ущерб от нее ЦБ оценивает более чем в 1 млрд рублей, «Коммерсант» писал о потерях 3 млрд рублей. «Кэшбери» предлагала клиентам вкладываться в микрозаймы под 2,2% в день — и зарабатывать на этом 200–600% годовых. При этом юридическая структура пирамиды не позволяет ЦБ просто «закрыть» ее — регулятор лишь передал информацию в правоохранительные органы.
• Пока правоохранительные органы проверяют «Кэшбери», пирамида до 1 ноября приостановила работу — заблокировала ввод и вывод средств, а также внутренние переводы. В компании приостановку деятельности называют «вынужденными временными мерами», во время которых обещают восстановить платежеспособность. Подробно мы рассказывали о «Кэшбери» здесь.

Артем Губенко