Новости 11 января 2019

Кипрские банки стали требовать от россиян раскрывать источники дохода за много лет

Кипрские банки стали требовать от россиян предоставить информацию о своих источниках доходов, полученных в прошлом, сообщает Bloomberg.

Подробнее. Агентству стало известно по крайней мере о двух таких случаях. Речь идет о счетах бизнесменов, которые держали деньги на острове более 10 лет. По словам собеседников Bloomberg, в течение последних месяцев банки связались с ними и попросили предоставить документы о доходах, полученных много лет назад. Поскольку предприниматели не смогли сделать этого, им пришлось закрыть свои счета.

  • Эти требования — следствие вступившей в силу в ноябре директивы центрального банка Кипра, которая ограничила возможности кредитных организаций по работе с офшорными структурами, а также американских санкций против России. Из-за этого кипрские банки предпочитают вовсе не связываться с российскими деньгами, говорит экс-директор Центра по защите прав акционеров и инвесторов кипрских банков Евгений Коган. «Российские клиенты становятся токсичными», — отметил он.
  • «Кипрским банкам сейчас нужно много бумаг», — подтверждает Александр Рязанов, бывший заместитель гендиректора «Газпрома», который занимается недвижимостью на Кипре. «Сейчас очень сложно открыть новый счет», — добавляет он.
  • «Экономическая модель Кипра уже изменилась и теперь в меньшей степени опирается на офшорные компании и иностранные депозиты», — говорил министр финансов Кипра Харрис Георгиадес в интервью Bloomberg в сентябре. По его словам, теперь Кипр старается привлекать бизнес, который готов физически присутствовать на острове, вести реальную деятельность и нанимать сотрудников.
  • Россияне на это реагируют ногами. Согласно статистике ЦБ Кипра, в конце ноября в банках острова на счетах иностранцев не из зоны евро (а это в основном россияне) находилось 7,1 млрд евро против 21,5 млрд евро на конец 2012 года.
  • Впрочем, ряд крупных российских бизнесменов сохраняют свое присутствие на Кипре. Среди них Bloomberg называет Виктора Рашникова (Магнитогорский металлургический комбинат), Владимира Лисина (Новолипецкий металлургический комбинат, Лисин контролирует свою долю в группе через кипрскую холдинговую компанию) и Владимира Потанина, президента ГМК «Норильский никель».

Контекст. Кипр — одна из самых популярных транзитных юрисдикций, через которую российский бизнес переводит деньги в офшоры. Летом ЦБ Кипра разослал коммерческим банкам циркуляр о закрытии счетов офшорных компаний. К пустышкам регулятор отнес компании, у которых нет физического присутствия на Кипре, которые не ведут реальной экономической деятельности, являются налоговыми резидентами офшоров или зарегистрированы в юрисдикциях, которые не требуют предоставлять аудированную финансовую отчетность.

  • Кроме того, сообщалось, что в прошлом году после визита на Кипр представителей минфина США местные регуляторы начали ужесточать контроль над российскими счетами.

Лиана Фаизова