Новости 6 марта 2019

Госдума запретила снимать деньги с анонимных карт и кошельков без упрощенной идентификации

Госдума приняла в третьем чтении законопроект, который запрещает снятие наличных с анонимных карт и электронных кошельков и обязывает проходить для этого упрощенную идентификацию.  Участники рынка не ожидают негативных последствий от нововведений, поскольку эта услуга маловостребованна среди клиентов.

Подробнее. Закон сохраняет прежний лимит по снятию наличных с анонимных карт и электронных кошельков — 5000 рублей в день и 40 000 рублей в месяц, но устанавливает запрет на вывод денег без прохождения упрощенной идентификации.

  • При упрощенной идентификации клиент может в онлайн-режиме подтвердить личность, сообщив свою фамилию, имя, отчество и номер паспорта. Обслуживающая его организация должна проверить предоставленные данные.
  • Идентификация не потребуется при переводе средств компаниям и ИП, а также погашении кредитов.
  • Законопроект был принят в смягченной версии. Изначально предлагалось обязать клиентов проходить полную идентификацию для снятия наличных с анонимных средств платежа. Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков пояснил, что главное — понять, кто снимает деньги, а для этого достаточно и упрощенной идентификации. Законопроект в нынешней версии соответствует международным стандартам по борьбе с отмыванием денег, указал замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный.

Реакция. Участники рынка не видят в законопроекте угрозы для рынка. Представитель «Золотой короны» и предправления банка «Русский стандарт» Александр Самохвалов сказали, что они и до этого не разрешали снимать наличные без идентификации. Также, по словам Самохвалова, услуга снятия наличных с анонимных карт и кошельков маловостребованна: обычно клиенты тратят эти деньги на покупки. В пресс-службе «Яндекс.Деньги» подчеркнули, что процедура упрощенной идентификации проста и не вызовет затруднений у клиентов.

Контекст. На проблему с анонимными платежными средствами Дмитрий Медведев указывал еще в 2017 году. По его словам, такие инструменты «часто используются для обналичивания денег, причем денег, имеющих преступное происхождение, отмываются капиталы, взятки таким образом дают».

Лиана Фаизова