«Денег нет. Это один большой обман». Скончался основатель крупнейшей в истории пирамиды Бернард Мэдофф

Что нужно знать о Бернарде Мэдоффе

В истории финансового мошенничества по известности он уступит только Карлу Понци, по имени которого («схема Понци») названа схема, когда со старыми инвесторами расплачиваются деньгами, полученными от новых.

Мэдофф был настоящим финансистом с Уолл-стрит — он основал собственную трейдинговую фирму (Bernard L. Madoff Investment Securities) в возрасте 22 лет, слыл финансовым инноватором и визионером, стоял у самых истоков технологической биржи Nasdaq и был ее председателем в 1990–1993 годах.

Нисхождение Мэдоффа в мошенничество началось с «черным понедельником» 1987 года и синтетическими сделками в интересах сокрытия прибыли крупных клиентов, пишет Bloomberg. Собственно пирамида стартовала не позднее 1992 года, на безнадежно «медвежьем» рынке, говорил сам финансист. Инвесторам он объяснял, что зарабатывает на особой быстрой схеме «вход-выход» с акциями компаний S&P 100 с использованием опционов на те же бумаги. В реальности его финансовая активность сводилась к расплате с новыми инвесторами деньгами старых, а суть деятельности помогал скрывать небольшой «настоящий» бизнес.

Основанная Мэдоффом финансовая пирамида действовала более 20 лет и затронула сотню с лишним стран. Тысячи высокопрофильных инвесторов, включая инвестфонды, крупных финансистов и знаменитостей, доверили ему больше $19 млрд, которые ко времени краха пирамиды должны были превратиться в $65 млрд.

Репутация Мэдоффа была настолько звездной, что на явные несоответствия закрывали глаза регуляторы, а сам он был вынужден отказывать слишком крупным и въедливым инвесторам. Он и его семья вели роскошный образ жизни — с яхтой Bull («Бык»), поместьями и драгоценностями.

Пирамида рухнула в декабре 2008 года в разгар ипотечного кризиса. «Денег нет. Это один большой обман», — сказал якобы Мэдофф своим сыновьям и партнерам в бизнесе Эндрю и Марку. Те сообщили в ФБР, и уже в марте 2009 года Бернард Мэдофф признал себя виновным и был приговорен к максимальному сроку заключения в 150 лет за мошенничество, отмывание денег, кражу и лжесвидетельство. После Мэдоффа сели его брат Питер (приговорен к 10 годам, вышел в 2020 году) и несколько топ-менеджеров на более скромные сроки.

Позднее Мэдофф говорил, что признание и отказ судиться были его огромной ошибкой. В интервью из тюрьмы он утверждал, что пошел на мошенничество под давлением клиентов, ожидавших от него постоянной высокой доходности, и искренне рассчитывал «отыграться» после рецессии начала 1990-х. «Но проходили годы, и я все отчетливее понимал, что день, когда меня арестуют, неизбежен, и только приближается», — говорил Мэдофф.

После приговора его ждала серия личных трагедий. В декабре 2010 года совершает самоубийство 46-летний старший сын Марк Мэдофф, экс-руководитель направления продаж в компании. После этого все отношения с ним прекращает супруга Рут Мэдофф. В письме вдове Марка Мэдофф пишет, что «во всем случившемся винит только себя, но ничего уже не изменить». В 2014 году сам Бернард Мэдофф переживает инсульт. В том же году от рака умирает его второй сын Эндрю, в 2015 году — ближайший партнер по бизнесу Франк Дипаскали.

Настоящим героем истории стал наемный юрист Ирвинг Пикард, который против ожиданий сумел вернуть вкладчикам пирамиды больше $14 млрд из потерянных средств. Большой материал об этом можно прочитать здесь.

В биографическом фильме HBO The Wizard of Lies роль Мэдоффа сыграл Роберт Де Ниро.

Фото на обложке материала: Timothy A.Clary/EastNews

Скопировать ссылку
Бери или беги. Что делать инвесторам в ожидании коррекции
13 декабря 2021

На правах рекламы

В российской торговле появятся два новых рынка по 1 трлн руб. Какие форматы будут расти, пока весь рынок замедляется?
Invalid date

Почему ЦБ решил запретить криптовалюты и что из этого выйдет

Рынок ждал этого с конца прошлого года — и это произошло: ЦБ выпустил разгромный доклад о криптовалютах, в котором предложил полностью запретить их майнинг и оборот в России. Но судьба этих предложений может оказаться непростой — по данным The Bell, остальные ведомства не считают такие жесткие ограничения оправданными. Участники рынка предсказуемо восприняли их в штыки — они уверяют, что предложения ЦБ невыполнимы, а вместо контролируемого крипторынка регулятор получит черный.

Как инвестору правильно диверсифицировать портфель

Большинство аналитиков ожидают, что рынки в 2022 году не принесут инвесторам такой же высокой доходности, как последние три года, а некоторые прогнозируют коррекцию. Одним из главных рецептов против рыночных колебаний и кризисов считается диверсификация, но вопрос о том, как именно и насколько глубоко должен быть диверсифицирован портфель, остается крайне дискуссионным. В этом материале мы рассказываем, что знает о правильной диверсификации наука и о чем инвестору точно стоит подумать перед приближением шторма.

«Когда мы придумали Viber, слова "мессенджер" еще не было». Сооснователь Viber — о сравнениях с WhatsApp, битве с Uber и 3 стартапах

Игорь Магазиник — один из самых успешных мировых серийных предпринимателей с российскими корнями. На его счету три глобальных бизнеса, в которых он был сооснователем: Viber — первый мессенджер, который сделал бесплатными звонки внутри телефонной книжки; iMesh позволял пользователям бесплатно обмениваться музыкой и фильмами; сервис такси Juno боролся с потребительским отношением к водителям. Успехов Магазиник добивался уже не на родине: еще в 16 он эмигрировал из Нижнего Новгорода в Тель-Авив, где окончил класс с углубленным изучением информатики и в армии познакомился с будущим партнером Тальмоном Марко. Какие главные ошибки они совершили в борьбе с конкурентами? Что делать, чтобы выйти на разогретый рынок с глобальными игроками? Как монетизировать бесплатные сервисы рекламой и не потерять пользователей? Почему не стоит бояться размывания доли в стартапе и как лучше привлекать инвестиции? Обо все этом, а также о своих новых проектах H2Pro и Altis предприниматель рассказал в интервью «Русским норм!» Самые яркие моменты беседы Игоря Магазиника и Елизаветы Осетинской — ниже.

Нервный срыв на рынках, запрет криптовалют и основатель Viber в «Русских норм!»

Четырехдневный обвал на Мосбирже проверил нервы розничных инвесторов

Страховка биткоином. Что ждать от криптовалют в 2022 году

На этой неделе рынок криптовалют получил напоминание о регуляторных рисках: предложение ЦБ запретить майнинг и оборот криптовалют в России привело к падению курса биткоина до пятимесячного минимума. Но к взлетам и падениям этому рынку не привыкать. В прошлом году криптовалюты установили сразу несколько рекордов: в апреле их общая капитализация впервые превысила $2 трлн, а в ноябре — $3 трлн. На этой волне многие инвесторы начали расценивать криптовалюты как защитный актив от ускорения инфляции. Рассказываем, так ли это и какое место в портфеле они могут занимать.
Pexels.com @

Провал Кэти Вуд. В чем ошиблась суперзвезда Уолл-стрит

Кэти Вуд была звездой рынков в 2020 году: акции ее флагманского ARK Innovation ETF выросли в цене на 157%, показав одну из самых высоких доходностей в истории индустрии. Несмотря на падение в 2021-м году, еще в ноябре фонд оставался в пятерке самых прибыльных фондов акций. Однако, как показывают исследования, большая часть инвесторов этой доходности не увидели.
Кэти Вуд

Доллар вырос до девятимесячного максимума после встречи Лаврова и Блинкена

Рубль к вечеру пятницы подешевел к основным валютам, следует из данных биржи. Доллар впервые с середины апреля 2021 года поднялся до 77,5 рубля. Евро почти достиг отметки в 88 рублей.

США изучают возможность эвакуации семей дипломатов с Украины — Bloomberg

Американские власти взвешивают, стоит ли эвакуировать семьи своих дипломатов, находящихся на Украине, сообщает Bloomberg со ссылкой на источники. По их словам, решение по данному вопросу может быть принято в ближайшие дни.