Фото: с сайта Мосбиржи
Падающие ставки по депозитам привели на российский фондовый рынок новых инвесторов с совсем небольшими суммами вложений — за год число людей на рынке с суммой счета до 100 тыс. рублей удвоилось. Это вынужденный для них шаг, но новички могли неплохо заработать — российский фондовый рынок в 2019 году стал самым доходным в мире.
Что случилось. Доля инвесторов с небольшой суммой счета (50–100 тыс. рублей) в январе—сентябре 2019 года удвоилась до 10%, пишет РБК со ссылкой на пресс-службу финансовой группы БКС. Приток клиентов с небольшой суммой вложений фиксируют и банки с брокерскими сервисами — например, Альфа-банк и Тинькофф Банк, которые, как и БКС, вошли в семерку лидеров по привлечению частных инвесторов на фондовый рынок в этом году. Для сравнения, годом раньше темпы роста категории с накоплениями 50–100 тыс. рублей были нулевыми.
Что важно знать
- Новички выбирают простую стратегию. Они начинают торги с небольших сумм и долго держат незначительные средства, придерживаясь стратегии buy & hold («купи и держи»). Покупают чаще всего акции голубых фишек российского или американского рынка. На рынке инвесторов, перекладывающих деньги из банков в акции, называют «депозитчиками».
- Брокеры отмечают, что и приток на биржу клиентов с большими средствами не прекращается — их тоже не устраивает доходность банковского вклада. За 2019 год средняя максимальная ставка по рублевым депозитам упала с 7,5% до 6%, долларовых — с 3–4,27% до 0,9–2%. У вкладов в евро из-за отрицательных ставок в Европе почти нулевая доходность.
- Из-за клиентов с небольшими суммами вложений средний размер брокерского счета снижается. ЦБ не раскрывает этот показатель, но публикует динамику размера среднего индивидуального инвестиционного счета (ИИС) — во втором квартале 2019 года средний ИИС на брокерском обслуживании снизился со 117 тыс. до 104 тыс. рублей, в доверительном управлении — с 373 тыс. до 334 тыс. рублей.
- Из-за того что на рынок выходят «обычные» люди, портрет инвестора меняется: его средний счет — 1,6 млн рублей (против 2 млн рублей годом раньше), способ открытия счета — удаленный. Почти 90% клиентов компаний, на которые приходится 90% новых счетов, открывали их именно так.
- Российский рынок акций сейчас самый доходный в мире. Инвестор, вложивший в российский рынок акций 500 000 рублей в январе 2019 года, уже к ноябрю получил бы 125 000 рублей прибыли, то есть 25%, подсчитывала по просьбе The Bell независимый финансовый консультант Наталья Смирнова.
Что дальше. В ближайшие годы численность таких клиентов будет удваиваться ежегодно, прогнозирует руководитель региональной сети «БКС Премьер» Сергей Данилов.
Расти есть куда. По данным на октябрь 2019 года, частных инвесторов в стране было немногим более 3,3 млн, всего 2,2% населения. При этом доля активных инвесторов (совершающих хотя бы одну сделку в месяц) — всего 8–9,5%. На них приходится около 34% всего объема торгов акциями. Для сравнения: в США акциями владеют 55% граждан, следует из опроса Gallup. Сдерживают рост российского рынка два основных фактора: все еще невысокий уровень финансовой грамотности и бедность.
Узнайте больше. Мы подробно рассказывали об эйфории на российском рынке акций и ее причинах здесь и здесь. О том, как на этом можно заработать, мы писали здесь.