Черный список FATF для России. Отрежут ли страну от мировой финансовой системы

Уже завтра в Париже начнется пленарное заседание FATF. На нем, по настоянию Украины, может быть рассмотрен вопрос о включении России в черный список FATF. Такое развитие событий маловероятно, но оно означало бы отрезание последних ниточек, связывающих Россию с глобальной финансовой системой. Накануне заседания Россия усилила давление на своих международных партнеров, заставляя их выступить против этих санкций.

Что случилось?

Пленарное заседание Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (The Financial Action Task Force — FATF) в Париже состоится 19–23 июня. На нем, по настоянию Украины, должен быть рассмотрен вопрос о включении России в черный список FATF. В Кремле, судя по утечке в агентство Bloomberg, относятся к угрозе серьезно и усиливают давление на другие страны, угрожая отменить оборонные и энергетические договоренности, если те не помогут помешать финансовой изоляции России.

FATF — международная группа, учрежденная «большой семеркой» в 1989 году. На ее заседаниях обсуждается, насколько законодательство и правоприменение в той или иной стране отвечает рекомендациям по борьбе с отмыванием денег. Россия — член FATF с 2003 года, но из-за войны с Украиной организация приостановила ее членство. Действующая при Совете Европы аналогичная FATF группа MONEYVAL поступила так же.

На заседании в Париже участники обсудят составы черных и серых списков стран. Попавшие в первый (сегодня это Иран, Мьянма и КНДР) фактически отключены от международной банковской системы и могут проводить какие-то финансовые операции только через посредников. FATF считает, что черные страны намеренно не выполняют правила борьбы с отмыванием, доступ проверяющим органам и расследователям к их банковским записям закрыт, а физический доступ к активам невозможен.

В часто обновляемом сером списке — страны, которые в теории согласны с рекомендациями и готовы менять свои законы и практики. Но, пока они этого не сделают, все финансовые операции с клиентами из этих стран подлежат усиленной проверке внутренних отделов банков и финансовых институтов. На практике это означает, что какие-то транзакции вообще не проходят, а какие-то занимают значительно больше времени, чем у других стран. В конечном итоге это ведет к росту транзакционных издержек, отражается на стоимости сделок, инвестиционных возможностях и даже инвестиционном рейтинге.

Впрочем, островные «налоговые раи» вроде Каймановых островов, Барбадоса, Панамы и других государств живут в сером списке годами — доходы от непрозрачности, видимо, покрывают потенциальные выгоды от соблюдения буквы и духа рекомендаций FATF.

Чего требует Москва?

В одном из документов, с которым ознакомилось агентство Bloomberg, «российское государственное агентство» призывает Индию «громко» выступить против любых шагов Украины по включению России в черный список стран высокого риска и уверяет, что даже попадание в меньший серый список приведет к трудностям.

В отношении Индии Россия перечисляет проекты, которые окажутся под угрозой:

• поставки российского вооружения и военной техники в Индию, а также техническое сотрудничество в оборонной сфере;
• сотрудничество «Роснефти» и индийской нефтегазовой компании Nayara Energy;
• совместные авиационные проекты двух стран, представленные в феврале на выставке Aero India 2023;
• энергетическое и технологическое сотрудничество по индийской АЭС «Куданкулам»;
• договор «РЖД Логистики» и Container Corporation of India о перевозке грузов в рамках развития коридора Север—Юг.

Индия — не единственная страна, от которой Россия требовала выступить против антироссийских санкций со стороны FATF.

Москва также недовольна тем, что зарубежные страны теперь игнорируют запросы Росфинмониторинга в рамках расследований по отмыванию доходов. Росфинмониторинг, созданный специально для контроля за соблюдением норм FATF, жалуется, что страны также начали игнорировать информацию от России о «преступлениях или преступниках, совершенных или находящихся на их территории». О каких именно странах идет речь, представитель ведомства не уточнил.

Чего хочет Украина?

Украина не скрывает, что добивается от FATF включения России в черный или серый список. После публикации Bloomberg министр финансов Сергей Марченко обвинил Россию в шантаже и политическом давлении на стран-членов группы. По мнению Украины, Россия нарушает принципы организации, сотрудничая с Ираном и Северной Кореей, находящимися и под санкциями ООН, и в черном списке, и финансируя террористические организации. Включение в черный список рекомендует и группа МакФолла-Ермака.

Частично Украина добилась успеха в феврале, когда FATF приостановила членство России, сославшись на агрессию против Украины и торговлю оружием со странами, находящимися под санкциями ООН, и уже это ухудшило положение российских юрлиц, граждан и резидентов. После этого Казахстан усилил банковский комплаенс, а Bank of Cyprus использовал решение как повод закрыть счета россиян.

Но глобально эта мера, будучи яркой, ничего не меняет — Россия по-прежнему обязана соблюдать и соблюдает все международные требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. В частности, доставка санкционных товаров через Иран практически невозможна, жалуются российские импортеры: банки, в том числе и российские, отклоняют операции в пользу иранских компаний.

«Славное» прошлое

Россия уже была в черном списке. В феврале 2000 года FATF разработала список из 25 признаков бюрократической и деловой практики, по которым ту или иную страну можно было причислить к числу не желающих бороться с отмыванием преступных денег. В России обнаружили десять таких признаков, поэтому 22 июня 2000 года ее включили в первый черный список FATF. Вместе с этим списком FATF распространила обращение к государствам-членам «большой восьмерки» с призывом прибегнуть к финансовым санкциям в отношении фигурантов списка. На выход из списка у России ушло два года законодательной деятельности.

Украина также бывала в черном списке: сначала с 2002-го по 2004-й, а затем снова попала туда в 2010 году на год.

Это серьезно?

Шансы на то, что Россию действительно включат в черный список, ничтожно малы. Попадание туда гарантирует остановку существующих экспортных потоков из России, в том числе нефти, зерна, урана, металлов и удобрений, от которых зависят многие страны. Выпадание этих экспортных объемов приведет к росту мировых цен на товары и, соответственно, очередному витку инфляции. Формальных оснований для включения России в черный список тоже нет. Москва продолжает выполнять требования FATF. Сама FATF стремится к нейтральности и старается избегать обвинений в политизации: одно дело — исключить Россию из членов организации за войну, другое — включить в черный список государство, которое формально ему не соответствует.

Включение в серый список тоже маловероятно. Российские финансовые организации по-прежнему соблюдают требования FATF при осуществлении финансовых операций. Законодательство в этой части в России не менялось с начала войны, и российские финансовые власти постепенно открывают обратно отчетность.

Деталь: активно торгующий со всеми тремя странами из черного списка Китай ни в этом, ни в сером списком не присутствует.

Что мне с этого?

Даже если Украине удастся убедить FATF включить Россию в «серый» список, это поменяет не так много — сегодня большинство операций российских клиентов, транзакции которых номинированы в долларах или евро, а значит, проходят через американскую или европейскую банковские системы, и так изучаются банками под микроскопом. Об инвестиционном рейтинге, который пострадал бы от включения в список, никто не вспоминает: глобальные рейтинговые агентства отозвали рейтинги России и прекратили ее оценивать еще в самом начале войны.