К уголовному делу против бывшего владельца банка «Югра» Алексея Хотина приобщено письмо главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной Владимиру Путину, выяснили «Ведомости». Что в нем — доподлинно неизвестно, зато выяснилось, как именно, по версии АСВ, Хотин похитил из банка 7,5 млрд рублей. И это только один из эпизодов.
Инициатор дела. Заявление в ФСБ на Хотина подал конкурсный управляющий «Югры» — Агентство по страхованию вкладов («Ведомости» ознакомились с его письмом). Этому предшествовало письмо Набиуллиной Путину, сообщил источник, знакомый с перечнем документов по уголовному делу. Некое письмо Набиуллиной упоминалось и в ходатайстве Следственного комитета об аресте Хотина, но его содержание и адресат в суде не раскрывались. Делу против экс-владельца «Югры» действительно был дан ход «на самом верху», подтвердил «Ведомостям» сотрудник правоохранительных органов.
Суть обвинения. Хотину вменяют растрату 7,5 млрд рублей по части 4 статьи 160 УК. В ходе конкурсного управления АСВ выявило несколько эпизодов хищения принадлежащего банку имущества под видом выдачи кредитов юрлицам, следует из письма в ФСБ. С 29 декабря 2016 года по 30 марта 2017 года кредиты «Югры» на общую сумму 7,83 млрд рублей получили «Билдинг групп», «Восток», «Главтехкомплект» и «Капстрой». Эти деньги компании перечислили на открытый в «Югре» счет компании «Каюм нефть», которая использовала их в своих интересах. После отзыва лицензии «Югры» размер непогашенного долга заемщиков составлял 7,58 млрд рублей, и они просто перестали платить.
- Обеспечение по этим кредитам не гарантировало их возврат, отмечает АСВ. Залогом по кредиту «Билдинг групп» выступали сооружения на Мултановском месторождении в Ханты-Мансийском автономном округе связанной с Хотиным компании «Хортица», но в конце 2017 года она лишилась лицензии на это месторождение. Залогом «Главтехкомплекта» была недвижимость компаний «Северная звезда», «Рентэстейтгрупп» и «Солорент» — тоже аффилированных с Хотиным. То же самое имущество выступало обеспечением по многим другим кредитам, несмотря на то, что его стоимость была недостаточной для обеспечения. По двум другим кредитам были выданы гарантийные депозиты, но потом договоры об их выдаче были расторгнуты. «Восток» также внес в качестве обеспечения акции «Киренск нефтегаз», но их рыночная стоимость была значительно ниже залоговой — 60 млн рублей против 3,53 млрд рублей.
Почему это важно. Отзыв лицензии у «Югры» в 2017 году остается крупнейшим страховым случаем в истории России — вкладчикам пришлось выплатить почти 173 млрд рублей. Есть и другой антирекорд — при кредитном портфеле банка в 250 млрд рублей 99,9% долга не обслуживалось более 1,5 лет, утверждает представитель АСВ.
Что будет дальше. С большой вероятностью обвинений прибавится — дело было возбуждено только по одному эпизоду, на который было получено заключение юристов, сообщил «Ведомостям» представитель АСВ.
Другие фигуранты. АСВ указывает, что кредитные договоры подписывал бывший предправления «Югры» Дмитрий Шиляев, а сделки одобрял кредитный комитет с участием президента банка Алексея Нефедова и других менеджеров. Во вторник, 22 апреля, Шиляев и Нефедов были помещены под домашний арест по тому же уголовному делу.
История. Банк «Югра» входил в топ-30 российских банков, занимая 29-е место по величине активов. ЦБ объявил об отзыве лицензии у банка в конце июля 2017 года — через 18 дней после введения в банк временной администрации в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Сам отзыв сопровождался беспрецедентным противостоянием между ЦБ и вступившейся за Хотина Генпрокуратурой.
Узнайте больше. В общей сложности ЦБ обращался в правоохранительные органы по поводу «Югры» шесть раз — здесь мы писали об этом подробно.