Банки заставят проверять клиентов из «черных списков»

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Минфин предложил свой вариант борьбы с произволом банков по отношению к клиентам, попавшим в «черные списки» по закону о борьбе с отмыванием.

Что случилось. Минфин подготовил поправки в законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию террористов, главными жертвами которого стали предприниматели. Суть поправок описывает РБК.

Главная проблема с этим законом — отказ в проведении операций, которые показались банку сомнительными. Получив отказ, клиент может оказаться в формируемом ЦБ «черном списке». Оказавшись в нем, выбраться совсем непросто, зато почти гарантированно можно лишиться обслуживания вообще во всех банках.

  • Предприниматели называли «черные списки» и блокировки одной из главных своих проблем — об этом, к примеру, много говорили гости BellClub на встрече с главой ЦБ Эльвирой Набиуллиной в конце прошлого года. После этого ЦБ смягчил правила формирования списков.

Суть поправок. Минфин предлагает пойти еще дальше: для того чтобы банки не блокировали счета добросовестных клиентов, ведомство хочет законодательно ограничить основания для отказа в обслуживании. А именно — разрешить банкам блокировать операции только при одновременном наличии двух условий.

  1. Если клиенту присвоен наивысший уровень риска в правилах внутреннего контроля (либо банк в течение года неоднократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций и направлял информацию о них в Росфинмониторинг).
  2. Если у банка есть данные (а не подозрения, как в текущей версии закона), которые дают основания подозревать, что операции проводятся в целях отмывания или финансирования терроризма.

Кроме того, Минфин хочет обязать банки в течение пяти рабочих дней отвечать на письменные запросы клиентов-отказников о причинах отказа.

Но главное — запретить им использовать полученную от ЦБ информацию о нахождении клиента в «черном списке» в качестве единственного основания для присвоения ему наивысшего уровня риска.

Что мне с этого?

Если поправки Минфина пройдут, это будет очень хорошая новость для предпринимателей, оказавшихся в «черных списках» по ошибке или просто из-за нежелания банка рисковать и разбираться. Сколько таких в стране — сейчас сказать невозможно. «Черные списки» ЦБ формируются с 2017 года, но число попавших в них регулятор не раскрывает. Известно лишь, что уже на октябрь того же года отказниками числились 460 тысяч клиентов, пройти процедуру реабилитации с тех пор удалось примерно 17 тысячам.

Скопировать ссылку

Что будет дальше со ставкой ЦБ, штрафы за поиск в интернете и летние скидки на подписку на The Bell

Банк России на заседании в пятницу снизил ставку сразу на 2 процентных пункта — с 20% до 18% и прямо намекнул на возможность дальнейшего агрессивного снижения до конца года. Регулятор признал, что на фоне замедления экономики инфляция сокращается быстрее, чем ожидалось. Но в среднесрочной перспективе ЦБ настроен осторожно и предупреждает, что продолжение роста расходов бюджета может привести к изменению денежной политики.

Сезон слабых отчетов: какие компании способны удивить рынок

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Рассылки The Bell стали платными. Подписывайтесь!

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Долю Baring Vostok в Ozon выкупил инвестор «Яндекса» Александр Чачава

В России — новый серийный техномиллиардер. Долю Baring Vostok в Ozon получил инвестор Александр Чачава. Он же после начала войны выкупил у VK игровое подразделение My.Games и стал совладельцем «Яндекса» после ухода Воложа.