Банки в ОАЭ начали новый цикл «зачистки» компаний с российскими связями, узнал РБК. Речь даже не о санкциях, а о предельно ужесточенном комплаенсе для всего, связанного с Россией.
Что случилось?
- Закрыть счет «исподтишка» физлицу или компании могут за неотвеченный звонок или письмо. При этом сроки устанавливаются жесткие — например, до конца следующего рабочего дня на сбор десятка документов с авторизованным переводом.
- Счетов именно российским компаниям эмиратские банки почти не открывали. В общем случае жертвами становятся зарегистрированные в стране компании с бенефициарами из России, которым нужна зарубежная юрисдикция. «Красная линия» для банка — это финансовые операции, не связанные с территорией ОАЭ.
- По данным источников издания, такая практика распространена и с уведомлением о проверках, приостановке операций и закрытием счетов сталкиваются 20–30% компаний с российскими корнями.
Что делать?
Практические рекомендации стандартны:
- Быстро и полно отвечать на запросы, возможно, выделив для этого сотрудника на зарплате.
- Поддерживать активность на счетах.
- Согласовывать сделки с банком до их совершения.
- Наладить контакт с менеджером своего счета.
В общем случае восстановить старый счет будет сложнее, чем открыть новый в другом банке, замечают эксперты. При этом количество банков в стране ограничено, и попасть в «немилость», например, к Emirates EBD, будет равносильно попаданию в черный список Сбербанка в России.