Банки в ОАЭ начали новый цикл «зачистки» компаний с российскими связями, узнал РБК. Речь даже не о санкциях, а о предельно ужесточенном комплаенсе для всего, связанного с Россией.

Что случилось?

• Закрыть счет «исподтишка» физлицу или компании могут за неотвеченный звонок или письмо. При этом сроки устанавливаются жесткие — например, до конца следующего рабочего дня на сбор десятка документов с авторизованным переводом.
• Счетов именно российским компаниям эмиратские банки почти не открывали. В общем случае жертвами становятся зарегистрированные в стране компании с бенефициарами из России, которым нужна зарубежная юрисдикция. «Красная линия» для банка — это финансовые операции, не связанные с территорией ОАЭ.
• По данным источников издания, такая практика распространена и с уведомлением о проверках, приостановке операций и закрытием счетов сталкиваются 20–30% компаний с российскими корнями.

Что делать?

Практические рекомендации стандартны:

• Быстро и полно отвечать на запросы, возможно, выделив для этого сотрудника на зарплате.
• Поддерживать активность на счетах.
• Согласовывать сделки с банком до их совершения.
• Наладить контакт с менеджером своего счета.

В общем случае восстановить старый счет будет сложнее, чем открыть новый в другом банке, замечают эксперты. При этом количество банков в стране ограничено, и попасть в «немилость», например, к Emirates EBD, будет равносильно попаданию в черный список Сбербанка в России.