Центробанк продолжает бороться с нелегальными платежами, и на этот раз под подозрение попали переводы с карты на карту, узнал «Коммерсант»: некоторые банки после запроса регулятора решили максимально сократить объем таких платежей.
ЦБ разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций (дроперами называют физических лиц, которые участвуют в транзите или обналичивании украденных денег. — The Bell) — речь идет о переводах с карты на карту, пишет «Коммерсант». Регулятор просит банки указать лимиты по таким операциям, параметры их мониторинга, применяемые способы выявления «дропперов». Кроме того, ЦБ запросил реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), а также информацию о сумме комиссий по таким операциям.
Газете регулятор объяснил, что ЦБ не преследует цель минимизировать такие транзакции. «Целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям», — заявили в Банке России.
Однако для некоторых участников финансового рынка запрос ЦБ стал поводом отказаться от сервиса переводов с карты на карту граждан. Например, в руководстве РНКО «Платежный центр» (является оператором ПС «Золотая корона») «Коммерсанту» рассказали, что компания решила перестать оказывать такую услугу, как перевод с карты на карту, на всех интернет-страницах. «Не существует эффективных методов по контролю за операциями “карта-карта”, когда сервис предоставляется внешним клиентам. Банк объективно в этом случае лишен возможности оценить легализационные риски конкретной операции», — сказал член совета директоров организации Александр Погудин.
Эксперты соглашаются, что переводы с карты на карту действительно активно используются для мошеннических операций и более контролируемым типом транзакций являются переводы через Систему быстрых платежей (СБП) самого Центробанка. По сути, карту можно передавать кому угодно, приобрести ее в виде пластика, получить на нее деньги и обналичить. В СБП все сложнее: к аккаунту привязан мобильный банк, устройство, номер телефона, и в случае подозрительной активности будет заблокировано все, объяснил управляющий RTM Group Евгений Царев. При этом, отмечает сам «Коммерсант», популярность СБП лишит в очередной раз банки одного из источников комиссионного дохода.