Центробанк и Минюст предлагают новый способ перекрыть канал вывода денег из России с помощью решений судов. С его использованием работала, например, схема «молдавской прачечной», через которую из страны было выведено $20 млрд. Теперь ведомства предлагают полностью запретить переводить деньги по исполнительным листам на зарубежные счета, пишет РБК.
Как рассказал источник РБК, ЦБ на одном из совещаний уже признавал, что побороть обналичивание и отмывание через исполнительные листы — документ, определяющий судьбу взысканных судом средств, крайне сложно. Теперь ведомство предлагает вовсе запретить взыскивать средства на заграничные счета — для перевода денег истец должен будет иметь счет в российской кредитной организации. Правило будет действовать и для нерезидентов РФ. Оно может войти в проект поправок о борьбе с отмыванием, который ведомства разрабатывают с зимы 2019 года.
Самый известный случай использования судов для вывода денег — «молдавская схема», раскрытая в 2014 году. Она действовала просто: зарубежная компания выдавала российской фиктивный заем, а потом предъявляла долговые требования в суде. Одним из поручителей по займу был гражданин Молдавии, что позволяло передать дело в коррумпированный молдавский суд, который принимал нужное решение, после чего деньги переводились в молдавские банки.
В ЦБ в 2020 году указывали, что, несмотря на кризис и пандемию, схемы с исполнительными документами стали популярнее — за девять месяцев прошлого года объем обналичивания через этот канал вырос в 1,9 раза. Возможно, это связано с тем, что у банков нет инструментов, чтобы контролировать такие транзакции: даже если банк сомневается в подлинности исполнительного документа и считает просьбу клиента о переводе подозрительной, он не может отказать ему в проведении операции.
Но новая норма может ударить и по добросовестному бизнесу. «Фактически инициатива “навязывает” российские банки иностранцам», — сказал РБК партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. Как говорит член генерального совета «Деловой России» Алексей Мишин, инициатива повлияет на договорные отношения между компаниями резидентами и нерезидентами — последние могут работать с российскими только по предоплате, если открытие счета в России будет для них обязательным.