«Росгосстрах» потребовал от экс-владельца Данила Хачатурова более $200 млн ущерба

Что случилось

Иск против самого Хачатурова «Росгосстрах» (РГС) подает впервые. Иск подан в Высший суд штата Калифорния по округу Лос-Анджелес. Согласно исковому заявлению, суть которого пересказывает РБК, с 2012 по 2017 год РГС потерял на договорах перестрахования (предусматривают передачу части ответственности по страховому контракту другой компании — перестраховщику) $205 млн. Эту сумму компания теперь просит взыскать с Хачатурова. По мнению компании, средства, которые должны были обеспечить РГС перестраховочным покрытием, обеспечили «выгоду для Хачатурова и связанных с ним лиц через различные фиктивные компании».

• РГС заявляет, что Хачатуров «управлял схемами по перераспределению активов компании на сотни миллионов долларов, направляя деньги, полученные РГС от клиентов в России, в собственные карманы и своим партнерам». Это, пишет РГС, показал независимый аудит компании, проведенный в 2018 году. Представитель РГС сказал изданию, что, по мнению компании, общая сумма сомнительных договоров, заключенных бывшими топ-менеджерами «Росгосстраха» в период с 2012 по 2017 год, превышает $400 млн. 
• В эти годы РГС, утверждается в иске, перевел более чем $400 млн спорным брокерам по договорам перестрахования. В числе таких брокеров были швейцарский Hansa и Mobilus (под таким названием работал ликвидированный в 2018 году латвийский страховой брокер). РГС считает, что эти брокеры имеют множество признаков компаний-пустышек и были связаны с бывшими сотрудниками РГС. 

• Проводить сомнительные сделки Хачатурову помогало одобренное им в 2011 году изменение положений о перестраховании, говорится в иске. Департамент перестрахования РГС отменил формальные процедуры отбора и утверждения перестраховочных брокеров, перестал вести соответствующую документацию и даже позволил менеджерам департамента не подтверждать «профессиональную надежность перестраховочных брокеров».

• Аудиторы, которые проводили независимое расследование, сочли, что при таких условиях контракты с брокерами могли быть заключены не на рыночных условиях: в них «завышались премии», многие контракты были «вторичным покрытием» или вообще не имели никакой деловой составляющей.

Ответчики с иском не согласны. Как сказал адвокат Хачатурова Алексей Мельников, обвинения «абсолютно голословны»: Данил Хачатуров как президент компании «никогда лично не занимался вопросами перестрахования». «Никаких замечаний со стороны международных аудиторов или надзорного органа — ЦБ — не было. Создается впечатление, что инициаторы данного иска перепутали пиар-агентство с судом штата Калифорнии, где им придется по-настоящему доказывать свои фантазии на тему права», — заявил РБК Мельников.

Иск будет рассматривать Высший суд штата Калифорния по округу Лос-Анджелес — РГС считает, что именно там сейчас проживает Хачатуров. РГС добивается получения судебного запрета, запрещающего Хачатурову каким-либо образом растрачивать активы, связанные со страховой компанией.

В январе 2020 года бизнесмен купил особняк за $35 млн в Трусдейл-Истейтс, одном из престижных районов Беверли-Хиллз, писал портал Dirt.

Что важно знать

В конфликте между бывшим руководством РГС и нынешним уже были суды и даже уголовные дела. В июле 2020 года экс-совладелец «Росгосстраха» и его бывший вице-президент Сергей Хачатуров, брат Данила Хачатурова, был приговорен к 8 годам колонии — суд признал его виновным в растрате и мошенничестве на 8 млрд рублей. По версии следствия, Хачатуров похитил средства при продаже 3,5% РГС банку «Траст». Данил Хачатуров заявлял, что его брат, наоборот, «фактически подарил активы на 90 млрд рублей».

Новый менеджмент почти сразу стал критиковать работу бывших собственников. Михаил Задорнов, возглавлявший ВТБ24 и готовившийся стать главой уже государственного «Открытия», в 2017 году заявил, что в РГС «сверху донизу царило воровство» и бизнес-модель компании «никогда не была направлена на то, чтобы приносить акционерам легальную прибыль». На оздоровление РГС у Центробанка ушло 66 млрд рублей, утверждается в иске.

Что дальше

Сумма претензий к Хачатурову может вырасти, говорят в РГС: истец рассчитывает на возмещение еще не менее $35 млн — это деньги, которые РГС пришлось уплатить налоговикам ($25 млн), и сумма, которую Хачатуров якобы получил на личные нужды ($10,1 млн).

Ответчики могут заявить в суде, что спор является корпоративным, а учитывая то, что РГС санировался государством, суд может признать, что дело подсудно исключительно России, сказал РБК партнер адвокатского бюро «Кульков, Колотилов и партнеры» Олег Колотилов. По его словам, в США в отличие от Лондона нет сложившейся практики рассмотрения споров уехавших из СНГ предпринимателей.

К тому же, как замечает партнер Double Bridge Law Сергей Усоскин, в США предусмотрено более широкое раскрытие доказательств — стороны должны раскрывать абсолютно все документы по делу. Это означает, что на разбирательство может уйти несколько лет.