Онлайн-расследование. Как работает рынок подделки нотариальных доверенностей
Отдельная ниша черного рынка данных — это поддельные нотариальные доверенности. Они востребованы для разного рода преступлений — от мелкого мошенничества и сделок с недвижимостью без ведома реальных владельцев вплоть до сталкинга и шпионажа. Рассказываем, как это работает и как защитить себя от подделки документа от вашего имени.
Как подделывают доверенности
Нотариальная доверенность — документ, в котором вы даете право своему представителю на действия от вашего имени. Какие именно действия — прописывается в документе. Это может быть обширный список от открытия банковских счетов до сделок с недвижимостью, а может быть и разрешение на какое-то конкретное действие, например, на получение посылок на ваше имя на почте.
После оформления данные о доверенности попадают в базу Федеральной нотариальной палаты (ФНП). Там можно проверить, существует ли доверенность с указанным на ней номером, датой и именем нотариуса. Но дело в том, что при такой проверке сама доверенность для просмотра недоступна. То есть, даже если база показывает, что такой документ существует, нельзя увидеть, кому и на что он выдавался.
- Мошенники снимают деньги с банковского счета, оформляют на жертву кредиты или юрлица
- Оформляют сделки с недвижимостью и автомобилями
- Делают дубликат sim-карты для «теневого» чтения мессенджеров или получения кодов в sms для двухфакторной аутентификации
- Получают то, что полагается человеку в рамках наследства, решений судебных приставов, дарственной и тому подобного
- Получают посылки, пришедшие на почту до востребования
- Используют поддельные доверенности для сталкинга, например, для сбора данных в медучреждениях, где наблюдается человек, для получения копий выписок о его браке или разводе, свидетельств о рождении
- Производят рейдерский захват бизнеса, переоформляя доли
Этим и пользуются мошенники. Они покупают базы утечек с настоящими доверенностями в даркнете, берут оттуда данные настоящего документа и делают по ним подделку (про отрисовку документов можно почитать тут). В отрисовке в качестве доверителя указывают другого человека, того, кто будет действовать по поддельной доверенности. В результате этот человек показывает подделку и свой паспорт, и выглядит убедительно, поскольку в базе ФНП доверенность отображается как действующая.
Также для борьбы с подделками с 2021 года ФНП начала добавлять на доверенность QR-код, позволяющий проверить документ. Но мошенники легко обходят и эту меру: подбирают действующий QR-код или создают код со ссылкой на страничку, имитирующую реальную базу, но чаще просто выбирают для подделки номера доверенностей, оформленных до 2021 года на длительный срок.
Услуга отрисовки предлагается в даркнете в таком же будничном режиме, как и любые другие. Обычно она стоит от 5 до 15 тысяч рублей. Иногда услуга подбора существующего номера доверенности и QR-кода предлагается отдельно. Чем больше положительных отзывов об «отрисовщике», тем выше и цена на услуги. Подлинность отзывов проверяет администратор площадки, на которой предлагается услуга.
Скриншоты с примером предложения и отзыва на услугу отрисовки поддельной доверенности в даркнете
Сами нотариусы крайне редко участвуют в подделке доверенностей, поскольку это грозит им отзывом лицензии и тюремными сроками. Так что для полноценной проверки документа достаточно связаться с нотариусом, указанным в доверенности, и уточнить, какой именно документ зарегистрирован под реестровым номером доверенности. Но зачастую исполнители этого не делают — иногда из-за лени, а иногда и за взятку от предъявителя поддельной доверенности. Благодаря этому и работает рынок подделок.
Меры предосторожности
В обиходе часто используется термин «генеральная доверенность». Под ней обычно подразумевают «доверенность на все», на любые действия от вашего имени. Но в юридическом смысле такой доверенности не существует. Список действий в любом случае прописывается детально. Нотариус может предложить образец с большим перечнем того, что люди обычно доверяют своему представителю. Это и есть так называемая «генеральная доверенность». Но если в ней что-то не упомянуто, то сделать это от вашего имени нельзя. Перед подписанием документа у нотариуса список можно дополнить, например, указать адреса недвижимости, которую можно продавать, или номера счетов, на которые можно перечислять деньги. Конечно, это не защищает от операций от вашего имени по поддельной доверенности. Но может помочь в конфликтных ситуациях.
Некоторые действия по доверенности от вашего имени можно заранее запретить как таковые. Например, сделки с вашей недвижимостью можно запретить в МФЦ или через портал госуслуг, если у вас там есть подтвержденная учетная запись. Операции с вашей sim-картой с московским номером можно запретить в офисе оператора. При наличии подобных запретов доверенность мошенника даже не будут проверять на подлинность, он сразу должен получить отказ. В любой другой ситуации при действиях по поддельной доверенности от вас «откатить» их не так-то просто. Хотя доказать факт подделки зачастую легко: достаточно обратиться к нотариусу, который выдает письмо о том, что подобной доверенности не оформлял. Тем не менее последующие бюрократический и судебный процесс могут затянуться надолго.
Пример: судебная практика
В материалах судебных дел есть тяжба по поводу поддельной нотариальной доверенности длиной в 15 лет. Жительница Подмосковья Елена Павлова должна была получить 96 тысяч рублей от Федеральной службы судебных приставов (ФССП) в качестве компенсации за преступление, жертвой которого стала еще в 2008 году. Какое именно преступление было совершено, в материалах не уточняется. Спустя четыре года, в 2011 году, ФССП возбудила исполнительное производство для взыскания денег. В 2016 году производство закрыли, как выяснилось, потому что в 2015 году деньги получил некий гражданин Суханов. Он предоставил приставам нотариальную доверенность от имени Павловой якобы со сроком действия до 2018 года. Разобравшись, куда делись деньги, Павлова подала в суд на приставов, приложив доказательства того, что доверенность была поддельной — указанная там нотариус подтвердила, что не выдавала такой документ. Судебные приставы просто не проверили подлинность документа. Павлова требовала вернуть ей 96 тысяч и возместить 100 тысяч рублей за моральный ущерб. Но три судебные инстанции отказали ей, ссылаясь на то, что доверенность выглядела как настоящая: «была надлежащим образом оформлена, оснований сомневаться в подлинности у судебного пристава-исполнителя не было». Но в июле 2023 года Верховный суд указал, что предыдущие инстанции проигнорировали факт подделки доверенности, хотя должны учитывать все аспекты дела, и отправил дело на пересмотр. На этом этапе оно теперь и находится.
Что мне с этого?
Подделка доверенности может коснуться каждого, поскольку этот способ используют даже рядовые мошенники. Меры предосторожности значительно усложняют преступникам жизнь и могут уберечь вас от больших проблем.
— Украинская программа «Схемы» на «Радио Свобода» обнаружила, что член украинского Центризбиркома Юрий Буглак уехал из Украины в США накануне российского вторжения 12 февраля 2023 года. Через два дня после этого президент Украины Владимир Зеленский призвал всех чиновников срочно вернуться в страну, но Буглак призыву не последовал и с тех пор вместе с семьей проживает в пригороде Майами. За это время как сотрудник ЦИК он получил оклад и прочие выплаты на сумму 1,5 млн гривен (более $40 тысяч), а весной этого года ушел в декретный отпуск. В комментарии изданию он заявил, что ЦИК работает дистанционно, у него есть «личные обстоятельства», поэтому он ничего не нарушает. Буглак — бывший главный юридический советник кондитерской корпорации Roshen и в прошлом депутат Верховной рады от партии «Блок Петра Порошенко».
— Белорусская редакция «Настоящего времени» на основании данных госзакупок установила, что теперь инструкторы ЧВК «Вагнер» работают с местными военными, в частности, обучают их управлению беспилотниками. Беспилотники поставляет местный магазин «Хобби парк», среди учредителей которого экс-советник замминистра транспорта РФ Олег Бадера. В модельном ряде есть беспилотники с системами сброса, которые сейчас используются в военных целях. Компания, впрочем, утверждает, что дроны приобретают только с мирными целями, хотя среди заказчиков — белорусское Минобороны.
— Азербайджанское новостное медиа с головным офисом в Берлине MeydanTV рассказало о бизнесе судьи Фаига Гасымова. Он рассматривал много резонансных политических дел, и в том числе приговорил к тюремным срокам блогера Мехмана Гусейнова, журналиста Азиза Оруджева и активиста Фуада Ахмедли. Гасымов служит судьей больше 20 лет. Журналисты обнаружили оформленную на его сына сеть фитнес-центров Push30, ориентированную на корпоративных клиентов. Запущенный в 2021 году стартап тут же получил финансовую поддержку от государства, а его клиентами стали фирмы, связанные с правящей семьей Азербайджана.