Еврокомиссия предложила запретить анонимные транзакции с криптовалютой и ограничить платежи наличными на территоири Евросоюза в размере 10 тысяч евро. Меры входят в план по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В предложениях Еврокомиссии говорится, что все переводы криптоактивов, включая биткоины, должны быть полностью отслеживаемы — это позволит обнаруживать и предотвращать их возможное использование для отмывания денег. Анонимные кошельки криптоактивов должны быть полностью запрещены. Европейская комиссия заявила, что транзакции криптовалюты должны регулироваться теми же правилами, что и обычные банковские переводы. «У нас не должно быть разных правил для финансовой системы. Они (уже существующие правила. — The Bell) также должны применяться к цифровым валютам», — цитирует Bloomberg комиссара ЕС по финансовому блоку Мейрид Макгиннесс.
Помимо этого, Еврокомиссия отмечает, что самый простой способ для преступников отмыть деньги — это совершить ими крупные платежи наличными. Именно поэтому Еврокомиссия предлагает установить лимит на крупные выплаты наличными в размере 10 000 евро в масштабах всего Евросоюза. Вместе с запретом на анонимные криптокошельки это позволит сделать финансовый сектор максимально прозрачным, поскольку анонимные банковские счета уже запрещены законами Евросоюза, отмечает Еврокомиссия.
Как отмечает Bloomberg, предложенный пакет мер должен быть одобрен Европейским парламентом и Советом Европы, что может оказаться длительным процессом. Сейчас Еврокомиссия заявляет, что их цель — запустить новые правила борьбе с отмыванием денег не позже 2024 года.