Это не игрушки: полезные советы от БКС для тех, кто хочет начать действительно зарабатывать на бирже

Биржевая торговля, инвестиции, финансовые рынки — не так давно доступ к ним для рядового россиянина был немыслим. В последние годы ситуация стремительно меняется. И, похоже, в сфере персональных финансов пришло время ввести понятие «мобильный инвестор». Растет популярность простых брокерских приложений с низким порогом входа, но по-прежнему отсутствует реальная статистика их «доходности». Возможно, они просто забавная финансовая игрушка? В этом партнерском материале мы попросили эксперта «БКС Брокер» поделиться полезными советами с теми, кто хочет получить дополнительный доход с помощью брокерского приложения. Краткий вердикт: увеличить благосостояние с его помощью вполне возможно, важно лишь «погрузиться в тему» и приобрести ряд навыков.

БКС — крупнейший брокер в России. Компания помогает вам зарабатывать уже 24 года и занимает первое место в рейтингах ПАО «Московская биржа» по торговому обороту на рынках «доллар—рубль», «евро—рубль» и по объему клиентских операций на валютном рынке по данным на май 2019 года. НРА присвоило ООО «Компания БКС» индивидуальный рейтинг уровня АААiv 21 августа 2018 года.

1. Теория и практика, или «Трать, сколько не жалко»

В отношении накоплений россияне консервативны и противоречивы. Вот статистика: в РФ накопления есть менее чем у 50% взрослого населения, из которых менее 5% пользуются хотя бы консервативными финансовыми инструментами для увеличения доходов. Что же касается любых спекулятивных операций, от самого слова «спекулятивные» в нашей стране веет надувательством и чем-то нехорошим, хотя во всем мире ситуация абсолютно иная. Сравните с США: здесь инвестиционными инструментами пользуются более 52% граждан, располагающих накоплениями. Трейдинг окружен мифами, первый из которых гласит, что он требует специального образования и массы свободного времени, второй — риски крайне велики, трейдер может потерять все за мгновение и после этого обязательно выбросится из окна.

«Важно изначально торговать малыми суммами, чтобы в случае убыточных сделок потери не были болезненными и не оказывали демотивирующего воздействия для дальнейшего освоения трейдинга. И, разумеется, особенно на первых этапах потери будут неизбежны, однако чем внимательнее вы будете, тем вероятнее, что они превратятся в доходы».

Базовые знания в этой области сегодня доступны всем непрофессионалам. Начать можно, например, с портфельной теории Марковица. Чтобы усвоить азы, достаточно прочитать несколько книг. В приложение БКС «Мой брокер», например, также встроена функция биржевого консультанта, которому можно задавать вопросы в режиме реального времени. И раздел «Инвестидеи», где независимые трейдеры делятся советами: какие акции купить, чтобы заработать в короткой перспективе. Для начала, чтобы набить руку, можно просто повторять за авторами либо пройти онлайн-курс по инвестированию.

Совмещая теорию с небольшими, но регулярными практическими операциями, освоить трейдеринг можно гораздо быстрее. Наивно полагать, что крупно разобраться удастся за несколько дней. На первые успехи следует рассчитывать только через пару недель. При этом финансовый результат будет ощутимее, когда вы начнете оперировать бОльшими суммами, от 100 тыс. рублей, но спешить с этим не стоит.

2. Газпром или Apple, и сразу побольше, побольше

Абсолютно всех новичков в трейдинге мучает неловкий вопрос «что именно покупать». Стесняться его не стоит — этим же вопросом задаются и профессионалы. И далеко не всегда отвечают на него правильно. Однако можно точно сказать, чего начинающим трейдерам следует избегать. На первом этапе не стоит рассматривать компании малой и средней капитализации (примерно от $500 млн до $2 млрд). Волатильность их акций может превышать 10% в течение дня. Выгодную покупку и продажу таких позиций профессионалы сравнивают с ловлей летящего ножа. Более опытные трейдеры могут неплохо заработать именно на высоковолатильных бумагах, зависимых от новостного фона, и на различных IPO, но для этого крайне важно внимательно наблюдать за информационным потоком, корпоративными новостями и динамикой рынка в целом. Вероятность отследить тренд на резкое падение или повышение с ходу крайне невелика, но к этому можно стремиться.

Также не стоит начинать торговать с компаниями из сложных отраслей — например, фармацевтической или коммунальной. Динамика их акций зависит скорее от сложных корпоративных событий, а не общерыночных трендов. При этом, вопреки расхожему мнению, нет никакого смысла покупать, например, именно российские или именно американские акции. Конечно, на отдельные отрасли влияет специфика страны происхождения, но в целом все публичные компании работают по одним и тем же рыночным законам. Можно начать с самых ликвидных бумаг — «голубых фишек», они лучше всего поддаются прогнозам и, как правило, задают тенденции. Это, например, Alcoa, American Express, AT&T, Bank of America, Boeing, Caterpillar, Chevron Corporation, Cisco Systems, а среди  российских — «Лукойл», Сбербанк и т.п.

«Не стоит тратить на одну сделку все доступные средства, используйте для каждой не более 25% остатка. Это позволит значительно снизить зависимость портфеля от каждой позиции и сократит волатильность всего депозита в целом».

Начинать операции лучше с 2–3 открытых позиций. По мере освоения трейдинга объем стоит наращивать, в среднем на 20% каждый квартал увеличивая размер торгового депозита. Торопиться не стоит не только из-за риска потерять слишком много: важно постепенно привыкать к росту позиций, которые находятся под управлением, чтобы не растеряться.

3. Фундаментальная и техническая аналитика, или Причем тут Дональд Трамп

Аналитика! Она отличает начинающего инвестора или спекулянта от более опытных коллег. Если вы хотя бы раз смотрели каналы Bloomberg или CNBC, то точно слышали о двух типах анализа рынка: технический и фундаментальный. Вкратце, технический анализ основан на анализе графиков (например, японских свечей) и построении математических моделей, в соответствии с которыми ведется торговля в краткосрочной перспективе. Технический анализ может быть весьма эффективен для разумного выстраивания краткосрочных биржевых спекуляций.

При этом надо понимать, что он работает далеко не всегда, так как не рассматривает фундаментальные причины изменения цены. Соответственно, фундаментальный анализ призван оценить справедливую стоимость актива (например, акций), опираясь на оценку аналогичных активов и знания о состоянии отрасли в целом. Раньше подобная аналитика была доступна только профессионалам. Теперь же ее можно найти и в приложениях — например, в «Мой брокер» от БКС есть календарь, в котором отображаются даты выхода отчетов компаний и другие важные для торговли события, например, дивидендные отсечки и ГОСА. Также в приложении доступна вся макростатистика и сами отчеты.

«Особенно внимательным при трейдинге стоит быть в периоды высокой волатильности рынка — первые полчаса после открытия торгов и за полчаса до закрытия рынка, а также в периоды выхода важной статистики или важных событий, например, объявления основных параметров денежно-кредитной политики ФРС  США (Федеральная резервная система, служба, аналогичная ЦБ). Также важно следить за корпоративными событиями компаний, чьи акции имеются на торговом счете, — особенно это касается финансовых отчетов и прогнозов по прибыли».

Аналитика — не щит, а подзорная труба. Кроме объективных факторов, на динамику рынков влияет множество на первый взгляд разрозненных событий в политике, экономике, обществе. Реакция публики на новые модели смартфонов на презентации Apple способна изменить стоимость акций компании не меньше, чем ее финансовый отчет. Совсем недавно серия твитов Дональда Трампа обрушила китайские рынки, а вслед за ними акции нескольких американских технологических компаний, которые оказались под угрозой ответных мер от Китая. И одновременно подарили целому ряду трейдеров заработать на нисходящем тренде. Для такого типа заработка в приложении «Мой брокер» есть специальный инструмент — «Маржинальная торговля».

Что мне с этого?

Самый простой и безопасный способ научиться трейдингу  — это практика под контролем и на ограниченных суммах. Это удобно делать в приложении «Мой брокер» от БКС. Оно будет полезно как начинающим, так и более продвинутым инвесторам и трейдерам.

До 28 июня действует акция — всем новым пользователям начисляется дополнительный кэшбэк за пополнение брокерского счета.

ООО «Компания БКС». Лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. Не является индивидуальной финансовой рекомендацией.