С 10 января 2021 года вступили в силу поправки в закон о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма (115-ФЗ), по которому банки часто блокируют бизнесу счета и операции.

Главное новшество — теперь данные о любых финансовых операциях свыше 600 тысяч рублей будут автоматически передаваться в Росфинмониторинг. Сейчас информация о снятии или зачислении наличных на счет организации на сумму свыше этого порога должна передаваться властям, только если операция не соответствует характеру ее хозяйственной деятельности (с 10 января эта оговорка снимается).

Также вступившие в силу поправки направлены на то, чтобы ограничить возможности дистанционной передачи наличных. В частности, будут контролироваться почтовые переводы на сумму свыше 100 тысяч рублей и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму, уточнил агентству старший юрист налоговой практики Bryan Cave Leighton Paisner Дмитрий Кириллов.

Узнайте больше

В 2020 году люди и бизнес забрали из банков около 2,5 трлн рублей наличных. Их объем в обращении вырос больше чем на 20%, и это рекорд за последние 10 лет. Причина — рост в кризис серой экономики. С обналом российские власти боролись много лет. Об итогах этой борьбы рассказывалось в нашем цикле «Страна наличных».